オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【CFP】合格したよ!!【ライフプランニング・リタイアメントプランニング】

ご覧の通り、CFP・ライフリタイア合格したようです。 ※個人情報保護のため、受験番号、会員番号については一部を、氏名はすべて消してあります。 自己採点は33問合っていましたが、協会が本日公開したボーダーラインは29問。 少し余裕がありました。 …

【老後資金の運用結果】2017/07/17現在

3連休は夫の実家に行っていたので更新が今日になってしまいました。 明日からお仕事です。 投資元本:6726523円1・カブドットコム証券分 NISA以外 810100円 NISA 623500円 お預かり金 485466円 未決済金額等 0円 小計 …

【金融機関女子】私のとある1日の仕事の内容を語ろう。【実は働き者??】

オカジマ リオです。 賞与も支給され、ウキウキ・・・と言いたいところですが、天引き預金どもに大半を吸収され青色吐息です。 でもこれって・・実はよい吐息なのかしら。 今回のボーナスでは天引きで 財形(自社・・・正確には自社関連商品)20万円 持株…

【老後資金の運用結果】2017/07/07現在

オカジマ リオです。 早速ですが、残高の確認を。 投資元本:6726523円1・カブドットコム証券分 NISA以外 808100円 NISA 599200円 お預かり金 485466円 未決済金額等 0円 小計 1892766円 損益 -131400円 …

【老後資金の運用結果】2017/06/30現在【賞与出たよ~】

題名にもありますが、私の勤務する金融機関でもボーナスが出ました。 しかし、手取り14万円・・・・ 理由を述べます。 天引きが多すぎるのです。 財形20万円 その他貯蓄10万5千円。 税金やら保険料やらひかれてこの金額です。 また仕事を頑張らないと…

【入金】1カ月ぶりの更新【残高171874円】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 従って、本年度の投資元本には組み入れていません。 ※「得した金額」を入金しています。 マイルールは簡単、「自らが支払わずに済んだ」お金、「もらったお金」を通帳に入金するだけです。…

【老後資金の運用結果】2017/06/23現在

CFP試験は終わりましたが、部屋の模様替えに着手したため、銘柄研究に時間が割けないという事象が起こっています。 さらには来週からはCFPの不動産資産設計に向けて受験勉強を細々と開始する予定。 試験前、私が朝、職場の食堂で黙々と過去問題集を解いてい…

【老後資金の運用結果】2017/06/17現在【瞑想中、いや迷走中?】

CFPの本試験などで自宅を空けたので多分2週間ぶりの更新になると思います。 その間いろいろと動きがあったのはタイトルからお察しください。 投資元本:6726523円1・カブドットコム証券分 NISA以外 786500円 NISA 600600円 …

【言いわけと愚痴の多い人生はもうやめよう】近況および近未来の話し

プライベートな内容なのでこの記事は最初から閉じます。

【CFP】多分合格したみたい。【ライフリタイア】

協会のHPは午前10時解答公開なので早速答え合わせしました。 私の受験したのはライフプランニング・リタイアメントプランニングの1科目のみ。 どうやら合格したみたいです。 33問はとれてましたから。 あと2科目。 大の苦手の不動産を次の目標にして頑…

【老後資金の運用結果】2017/06/02現在【なぬ?株式併合とな】

オカジマリオです。 都内日帰りは激疲れでしたが、おかげで機嫌よく生きています。 趣味に費やした1日でしたからね。 さて・・・来週の今頃は仙台入りしています。 CFPの受験のためです。 今回はライフプランニング・リタイアメントプランニング(2回目…

【老後資金の運用結果】2017/05/26現在

明日は都内に日帰りで出没する予定です。 なので今日は自宅でのんびり過ごす&もうさすがに冬物衣類はしまわないといけないかな、というところです。 投資元本:6726523円1・カブドットコム証券分 NISA以外 650000円 NISA 64210…

【入金&入金予定】げん玉&MV西日本配当金【残高167524円】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 従って、本年度の投資元本には組み入れていません。 ※「得した金額」を入金しています。 マイルールは簡単、「自らが支払わずに済んだ」お金、「もらったお金」を通帳に入金するだけです。…

【入金】ちょびリッチ【残高164194円】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 従って、本年度の投資元本には組み入れていません。 ※「得した金額」を入金しています。 マイルールは簡単、「自らが支払わずに済んだ」お金、「もらったお金」を通帳に入金するだけです。…

【老後資金の運用結果】2017/05/19現在

投資元本:6726523円1・カブドットコム証券分 NISA以外 479200円 NISA 621400円 お預かり金 1092527円 未決済金額等 0円 小計 2193127円 損益 -155500円 2・投資信託 (投資元本2499892円) 投資…

【老後資金の運用結果】2017/05/12現在

オカジマリオです。 この土曜日は出勤。 自社で扱うとある商品の説明および紹介制度を他支店の社員40数名の前で説明と言う、私程度の役職の者にとってはかなりの大仕事が待っています。 私の所属する部署では扱えますが、他店の方々は私どもに紹介と言う形…

【入金】あ、忘れてた。【残高163694円】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 最新未入金リスト 1・セゾンカードからポイントをnanacoチャージ:8000円 2・WAONポイントをWAONに:1000円 3・父から看病のお礼と…

【改めて私はおバカバカバカ】マネックス証券での投資を振り返る(4)【おバカバカ】

過去記事は↓ rio-okajima.hatenadiary.com マネックス証券分、2017/05/09現在の投資結果 マネックス証券分 日本株式 0円 投資信託 5278円 投資額に対して +351円 米国株式 3266699円 損益 +277091円 お預かり金(日本円) 0円 お預…

【入金】ポイントキャッシュバックで【残高151585円】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 前回の未入金リスト 1・ビューカードからポイントをsuicaチャージ:5000円 2・セゾンカードからポイントをnanacoチャージ:8000円 3・使用…

【闇歴史?】SNSって使い分けしてる??【私のネット事情】

今日の話題は全くお金と関係ないので最初から閉じます。

【積立NISAって使える?】2018年以降の運用方針について(1)

もう2018年の話? 時期尚早の感がありますが、カブドットコム証券の2017年分NISA枠をどのように使い切るか、あるいは使い切らずに終了するか。 2018年から導入されるであろう積立NISAという奴が果たして使えるやつなのかを検証する場及…

【老後資金の運用結果】2017/05/04現在

投資元本:6726523円1・カブドットコム証券分 NISA以外 502000円 NISA 640000円 お預かり金 1091929円 未決済金額等 0円 小計 2233929円 損益 -123200円 2・投資信託 (投資元本2499892円) 投資…

【個人型確定拠出年金】2017/05/04現在【自分のミスで既に元本割れ?】

オカジマは2017年1月より個人型確定拠出年金を始めました。 口座は楽天証券にしました。 SBI証券、地銀、自社(厳密に言うと自社、ではないんだが・・・・ゴホゴホ)、そしてこの楽天証券と4会社を検討しましたが、口座管理手数料が一番高いのが自社…

オカジマ家の家計と夫の金銭感覚(1)

金融機関に勤めている人の家計管理と、家計に対しての金銭感覚はどうなるのだろう。 また、配偶者はどんなタイプなのか。 今回はその辺を書きたいと思います。

【老後資金の運用結果】2017/04/29現在【CFP受験生】

近況は前記事で述べたとおりです。 具体的なことを書くと、6月のCFPの試験まであと1か月程になりました。 前回のリベンジを必ずしたいと思って、朝30分、または起床後1時間、早出(後述する)定時退社後は1時間は粘っている私です。 平日夜、自宅で…

【入金・入金予告】おお??【残高109585円】

仕事は定時に帰れているのですが(その代わり仕事上のいわゆるノルマがダメダメだけど;いいんだしかたない)まあ何かと多忙なGW前です。 次年度以降の年金原資もまだ積み上げられていない状態です。 ※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回…

【入金予定】19000円【前回分もまだだけど】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 1・イオンのオーナーズカードのキャッシュバック分;10780円 2・投資信託キャッシュバック分;432円。 上記は入金予定として先日記事にした…

【老後資金の運用結果】2017/04/22現在

4月ももう終わろうとしています。 昨日父が退院しました。 付き添うため仕事は休みをいただいて実家に1泊しました。 これから週末1日は実家に行く、というイベントが原則毎週あります。 平日の使い方が非常に重要になってくるわけです。 投資元本:672…

【残高】97373円【入金予定有り】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 前回予告通り、国税還付金77725円を入金し、残高は表題の通りです。 3ヶ月で10万円の目標にまだ達していませんが、実はまた入金予定が・・・・…

【老後資金の運用結果】2017/04/15現在

桜の開花などまだまだな東北地方。 一昨日は札幌でも降雪がありましたが、こちらもすぐ融けたものの雪が降りました。 まだまだ寒いです。 なのでスタッドレスタイヤはまだ装着中です。 投資元本:6726523円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 5…

金融機関勤務女子の実態←私のこと?(2)

表題についての以前の記事はこちら。 rio-okajima.hatenadiary.com おそらく、社風と言うか行風というか、そんなものがあるのかと思いますが、ここでは一般的にというか、私のいる田舎の金融機関ということで記事を書こうと思います。 田舎では金融機関=お…

【残高】19648円【入金予定もあり】

オカジマ リオです。 珍しく平日更新です。 毎日よる10時ころには眠っています。 ※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 過日、ブックオフで聴かなくなったCDを10枚ほど売りました。 そ…

【老後資金の運用結果】2017/04/08現在

オカジマ リオです。 週に1度の更新の時間がやってまいりました。 年度初めの金融機関は制度改正や帳票類の変更があったりで、そのうえ当職場は退職を含めて4人減。 代わりの人員来ませんが何か。 うちの部署は2名減ですが、その影響(特に営業成績)はま…

【老後資金の運用結果】2017/04/01

エイプリールフールですが、特に企画に乗るつもりはありません。 ですが、としまえんの広告はのせておきましょうか。 www.toshimaen.co.jp archives.mag2.com あいにくととしまえんには行ったことないのですが、(そう簡単に行ける距離じゃないので)二つ合…

【老後資金の運用結果】2017/03/25現在

送別会は昨日終了。 うちの部署、3人放出して異動してくるのが1人。 あちゃー、不幸な予感しかしません。 投資元本:6726523円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 550000円 NISA 638300円 お預かり金 1090429円 未決済…

【個人型確定拠出年金】楽天証券で3月から開始です!

自宅にJIS&T(株)と国民年金基金連合会からお手紙が来たのは3月13日頃だったでしょうか。 それ以降楽天証券に何度かログインしましたが、「書類審査中」の画面のまま変化なし。 で先ほどログインしたら、コールセンターパスワードやインターネット…

【老後資金の運用結果】2017/03/18現在

明日は日曜日ですが、客の求めに応じて出勤です。 一時間ほどで終わりますが、このために休みが途切れ途切れになるのは仕方ないですね。 今日は父の所にも行ってきました。 来週金曜日は職場の送別会、内示は22日。 例年になくバタバタしてますね。 投資元…

金融機関勤務女子の実態←私のこと?(1)

ここは基本的に老後資金の運用結果とそれに係る商品(投資信託・日本株・米国株・外貨預金など)の運用方針しか書いていないブログです。 身バレも怖いのであまり自分のことは書かないようにしていますが、お金のことは職業柄語りたいかな、とも思っています…

【入金】残高12981円

久々の更新です。 ※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 先日、げん玉より303円の入金があり、12981円の残高となりました。 昨年に引き続きのスローな動きです。 なお、今後入金され…

アクセス数についての雑感(2)

拙ブログへの1日のアクセス数ですが、先日、ようやく最高100越えしました。 毎日更新は不可能なのでこの結果に不満を抱くはずもないのですが、このところ1日50前後で収まっていたアクセス数が急増したのは何が原因なんだろう・・・とログを確認したと…

【老後資金の運用結果】2017/03/10現在

明日は土曜日ですが仕事。 客の求めに応じて出勤します。 年度末の最後の追い込み。 投資元本:6726523円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 592600円 NISA 630100円 お預かり金 743516円 未決済金額等 350471円 小…

確定申告、出来た。

本日、急遽休みとなり、時間が出来たので確定申告に着手。 完成したので、明日税務署に送付します。 懸案の外国税額控除もキチンと理解できたし、よかったね。 ただ、やはり最初は理解出来なくて税務署に電話しました。 しかし、税務署のおじさんは(私とてバ…

無題

確定申告に手を着けねばならないが、週末の夜でないと時間が取れなさそうだ。 平日、ムリかも。 出勤前のTwitter代わりの呟きでした。

【老後資金の運用結果】2017/03/02現在

今年に入ってから、含み損益を加えた元本が、最高額を更新中です。 含み損を解消できれば、900万円の大台も間近です。 今年の目標は1000万円ですが・・・・さてどうなる。 とりあえず、目指せ900万円。 投資元本:6726523円 1・カブドット…

【老後資金の運用結果】2017/02/24現在

ノルマ達成の飲み会でしたが早々に切り上げ、職場にクルマを置いて歩いて帰ってきました。 明日も仕事。 みんなは2次会に行ったのでしょうが、私はほろ酔いのところを雪の中歩いて帰ってきました。 何だかスッキリ、そして眠い。 投資元本:6726523…

【入金】残高12678円

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 前回からの動き。 12月の中旬から今月頭にかけて100万円(内訳:カード決済代金60万円、保険年払用27万円、臨時出費用から13万円を捻出)を…

【老後資金の運用結果】2017/02/17現在

温泉から呼び出されることもなく無事過ごせました。 よかった。 ですが、父の状態が改善された、というわけではなく。 1日1日を精一杯生きなくては後悔ばかりするな、と思っています。 投資元本:6726523円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 …

【老後資金の運用結果】2017/02/11現在

休暇をとって温泉に行ってきますが・・・・父の具合が芳しくありません。 もしかして実家の母に呼び出されるか?とハラハラの週末です。 ここを更新したら両方の準備します。 温泉と、万一実家に呼び出された時の対応と。 投資元本:6726523円 1・カ…

【ひとりごと】同業者の異質感【単に私が異端者なのだ】

今日の話題はお金の話からズレるのでほぼ最初から閉じます。 一応金融機関所属ですから、月に一度以上は「業務自主研」なるものがそこここで開催され、それが夕刻開催だったりするとそのまま飲み会になだれ込む場合があります。

【老後資金の運用結果】2017/02/04現在

午前中は仕事でした。 毎年4月恒例の、業務改正の概要説明で今回は聴く側です。 毎度のことですが、眠気が・・・・・多分一瞬寝入ってしまったと思います。 講師が・・・・毎年病欠しているあの方です。 投資元本:6726523円 1・カブドットコム証券…