オカジマリオの年金づくり・第二期

なりたてCFP認定者の老後資金の運用記録。含み益込みで1500万円台と1600万円台をいったりきたりしています。

知識として

【投資方法変更を考える(1)】65歳までの投資方針と仕事について【いろいろ発生するなア】

先日、夫の実家のに久々に帰った時の話です。 帰りがけに姑(夫にしてみれば実母だが)に夫が「オレ、来年会社辞めるから」とボソっといったのですが、その時「お袋、動き止まったもんなあ」と後から夫に言われました。 え?夫退職?? 私も早期退職という形…

【雑談】【知識として】おnewNISA、方針決定してました【熟考したの?】

以前の関連記事はこちら。 rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com 売却して枠が翌年復活するのはよいのだが、損した時に他の売却益と損益通算出来ないのがな?投資に絶対は無いし、その方の年代や投資傾向でも新NISAとの関わり方が変わっ…

【雑談】退職所得とリタイヤについてのおさらい(後篇)【実は有言実行だった??】

GWの期間はお金のことを考えるよい機会である。 自分の場合だけど。 前篇はこちら。 rio-okajima.hatenadiary.com 後篇のこの記事では退職所得について触れます。

【雑談:長文】退職所得とリタイヤについてのおさらい(前篇)【約8年前の私】

本年3月31日を持って○○株式会社を退職したオカジマです。 自ブログで昔、こんな記事を書いていたのでリンクを載せておきます。 rio-okajima.hatenadiary.com 退職所得控除については別記事に書くとして、ここに上げていたリタイヤの必須条件(私なりに考…

【雑談:長文】確定申告悲喜こもごも令和4年分【やっと国税還付金が振り込まれた】

昨年、AT&Tのスピンオフを忘れていて見事に一般口座に移管されてしまったオカジマです。この記事、覚えておいででしょうか。 別に忘れててもいいけどね・・・・ rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com r…

【雑談】令和2年分の確定申告も元気に行います!!(違)【配当控除をめざしたいところ】

例年、所得税の還付申告を自力で行うオカジマです。 令和2年度は3万弱の還付がある予定ですが、一つ不明点が。 覚えておいででしょうか。 この商品を購入し、損益が確定したことを。 rio-okajima.hatenadiary.com 第一フロンティア生命保険の「プレミアカ…

【番外編】思いがけない入金??【さあ、どうする】

オカジマ リオです。 先日、以下の商品を購入しました。 rio-okajima.hatenadiary.com 個別株や投信に投資する金融リテラシー高めの知識ある方々にとっては、手数料ぼったくりの悪名高い保険(または年金)であることに違いはありません。 が、私はそれらを…

【金融機関女子番外編】米ドル建て養老保険を契約するの巻【んなもの買うのかとか言うな】

先日、某生命保険会社で米ドル建て養老保険を契約したオカジマです。 10年後、円か米ドルかでの受取。 運用結果が芳しくなければ、更に10年置いておけるとは言いますが・・・ 投資界隈では解約控除あり、手数料高い(最初に3%~3.5%取られるとかね…

【雑談】オカジマのお金ノート(1)【損出し検討の季節】

受験生モードのオカジマ リオです。 ここを読んでいる方にはどうでもいい話かもしれませんが、わたくし、「お金ノート」なるものを付けています、アナログで。 以下、閉じます。

【今は夢のまた夢】資産運用会社設立に関する一考察(2)と私の今後の働き方について考える【あそんでくらす】

題名が長くってすみません。 こんな記事を書いたことをすっかり忘れていました。 rio-okajima.hatenadiary.com しかし、この記事は現状の私には実行不可能な内容です。 理由は 正社員は副業禁止。 取締役以上の会社役員に就任することは出来ない。 そう就業…

【今は夢のまた夢】資産運用会社設立に関する一考察【オカジマ、会社やめるってよ??】

※税法に全く詳しくない素人の書く文章ですのでご承知置きを。 私の所属する会社では所属員に副業を禁止しています。 なので、当ブログは念には念を入れて、あと身バレが怖いので広告の磔、いや貼りつけがありません。 さらに規定の中には「他社の取締役以上…

【いまさらながら】為替差益には課税されるのか?【知識として】

このブログでおそらく一番読まれている記事が↓こちら。 rio-okajima.hatenadiary.com アクセスログで検索語を見ても 「外貨預金 雑所得 ばれる」 「外貨預金 差益21万円」 「外貨預金 為替差益 税務署」 など。 先の記事にあるようにマイナンバー対策や差…

【今さらながら】外国税額控除について(2):ひとまず完結編【やって損なし?】

前記事はこちら。 rio-okajima.hatenadiary.com 結論から先に書くと 1・外国税額控除のおおよその仕組みは理解した。 2・現時点では控除のメリットは多分ある。 ただし、日頃の準備が大事? (excelのスキルはあったほうがよい。) となります。 以下…

【今さらながら】外国税額控除とは(1)【やって損なし?】

さて、マネックス証券で米国株投資をするにあたって逃れられない、理解することを妨げることはしない方がいいと悟った私が外国税額控除について考える、理解するコンテンツです。 ・・・・ふう、3連休なのになにしてんだよって感じですが、老後資金のためな…

【今さらながら】確定拠出年金を考える(4)

5日前にこの記事を書いたばかりでしたが rio-okajima.hatenadiary.com 一昨日、レオス(ここでは便宜「ひふみ」と呼称)からこんなプレスリリースがあったのはご存知でしょうか。 www.rheos.jp セゾン投信に引き続き、ひふみも確定拠出年金に参入します。 …

【今さらながら】確定拠出年金を考える(3)

このブログでの関連記事はこちら↓。 rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com どうやら、セゾン投信が確定拠出年金に対応しそうです。 と言っても、セゾン投信の会社が、ではなく、楽天証券経由での買い付けで…

【今さらながら】為替差益の偉大さよ

今さらながら、ですが、為替差益について考えてみます。 下のデータはつい最近のある日ある時の私のマネックス証券のリアルタイムでのドル残高です。 リアルタイム口座状況当日開始時点買付可能額 2,100.74 お預り資産評価額 18,826.00 お預り金 2,100.74 リ…

【今さらながら】確定拠出年金を考える(2)

ここ2週間ほどですが、私が読んだだけでもクロワッサン、ダイヤモンドザイの二誌が「確定拠出年金」の記事を載せています。 特にクロワッサンは「おしゃれかつ意識高い系のマダムが読む雑誌」で、4ページに渡って特集を組んでいます。 記事の内容ですが、…

【今さらながら】平成28年度の税制改正について【NISA・証券税制】

とりあえず、AFPの端くれでCFP認定者を目指している私にとっても必要な知識なので勉強しよう・・・と思いながらも何もできてなかったので。 1・ジュニアNISA 我が家には妙齢の(使い方が違うけど、まあ、スルーで)子供などいない!! そんな私に…

【いまさらながら】外貨預金の為替差益の課税って?????【マイナンバー対策】

外貨預金。 している人も多いだろう。 私は米ドルがメインだが、現在FXはやってないので、というかもう懲り懲りなので半ばFXのように外貨預金を運用している。 為替手数料を考えれば外貨預金は言葉が悪いがぼったくりである。 私は住信SBIネット銀行を使…

【今さらながら】私が死んだらどうなる?【外国株の相続】

日本人のワタシ。 日本株はともかく、外国株は相続ではどんな扱い? 外国の証券取引所に上場されている株式の評価|財産の評価目次一覧|国税庁 ・・・・相続税評価額を知りたいわけじゃないんだよね? No.4138 相続人が外国に居住しているとき|相続税|国…

【今さらながら】株式売買手数料比較【カブドットコムVSマネックス】

売買手数料って結構大事。 買い付け単価に影響するから。 特にミニ株、まめ株、ワン株は、ですね。 ってことでカブドットコム証券とマネックス証券の株式売買手数料を比較してみることにしました。 なお、今回は単元株の場合です。 私はカブドットコム証券の…

【今さらながら】退職所得とリタイヤについて

GWの期間はお金のことを考えるよい機会である。 自分の場合だけど。 40歳で始めた不労所得での老後資金づくりも当初の予定は (年間40万×20年)×資産運用の手腕=1000万円 であったが、アベノミクスのおかげで資産が急増し、貯め始めて7年間で…

【今さらながら】確定拠出年金を考える(1)

4月4日の日経新聞にこんな記事がありました。 確定拠出年金、誰でも利用可能に 政府が改正案提出www.nikkei.com 私の勤務先ではまだ確定拠出年金が導入されておらず、いつ導入されるんだろうと気にはしていたのですが、この分だと2017年から導入されそ…

ああくやしい。

今思えば・・・・・USD1ドル=75円台に円からドルに替えて、株式投資するだけでも全然違ったのよね。 ああ、私のバカバカバカ。 仮定の話だが計算してみよう!! 仮に、100万円をドルに替えてみる。 レートは1ドル=75円。現在は120円とする。 …

【今さらながら】外貨MMFの仕組み

先週、カブドットコム証券で米ドルのMMFを50万購入したが、実は商品内容が良く分からない。 分からないのに買うなよって感じだが、投資信託みたいなもの? オールアバウトの記事も読んだが2003年くらいのもので、あまりに古くて役に立ちそうにもない。…

【おさらい】外貨預金のしくみ

日本円で50万円、米ドルに替える。 仮に1ドル=118円50銭とすると 50万円は4219ドル40セント。 (仲値として計算する) 4219.40は確定値よね? これが119円00銭まで円安が進むと 119×4219.40=502109.7045…