オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【ひとりごと】・・・何かいい商品ありませんか(一人の客としてのつぶやき)

昨年から今年にかけてだが、仕事でどうしても必要なため、投資信託の取扱者研修と変額年金募集人(っていうのかしら)の受験及び販売前講習などを受講した。 それについての感想と投信に関するお話し。

【入金】残高8482円

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 前回の残高は7185円でした。 前回更新時からの入金内訳 1・WAONポイントをWAONへ:1000円 2・住信SBIネット銀行内の使用しない口…

【老後資金の運用結果】2017/01/28現在

昨日の雨で雪は融け、今日はとりあえず晴れていますが、東北地方、まだまだ分かりませんぞ。 今年は雪が多いです・・・・・ 投資元本:6726523円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 646400円 NISA 942600円 お預かり金 2636…

【老後資金の運用結果】2017/01/21現在

円高若干進行中・・・ さて、投資に向かうか否か。 残高:6726523円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 660200円 NISA 954700円 お預かり金 2636694円 未決済金額等 0円 小計 4251594円 損益 -31310円 2…

【入金】残高7185円

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。 ※「得した金額」を入金しています。 前回更新時の残高は3577円でしたが、その後の入金は 1・ゆうちょキャッシュバック:563円 2・ちょびリッチ:500円 3・SBI証券配当所得…

近況

金融機関の社員の端くれであるところのオカジマは現在、3月の銀行検定に向けて受験勉強中です。 挑みますのは「年金アドバイザー2級」。 昨年は税務2級に挑みましたが、4点足らなくて不合格でした。 しかし、6月のCFPのタックスプランニングで合格し…

【老後資金の運用結果】2017/01/13現在

今日は13日の金曜日ですね。 そして寒波到来で寒いです。部屋の中が暖まりません。 20度設定にしているのに、現在15度。 多分このまま上がらず寝る時間になりそうですね。 残高:6726523円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 662000円 N…

【個人型確定拠出年金】今から始める私は運用益でそんなに得しようとは思うべきではない【月12000円】

長いタイトルになりましたが、タイトル=結論です。 突然ですが問題です。

【個人型確定拠出年金】最終学歴高卒のメリットとは?

私は高校を卒業後、すぐに今の会社で働き始めた。 その後会社内での異動で業種がいろいろ変わったが、結果的に転職経験がなく今に至る。 株式投資を始めた10数年前は今ほど会社もうるさくなかったし、私もほぼ関係ない部署に所属していたが、現在の部署は…

【老後資金の運用結果】2017/01/06現在

1月4日から普通に仕事してます。 明日からの3連休が実質の正月休みのようなもの・・・・・ オカジマ家にはいわゆる普通の正月などありません。 なぜなら、夫が盆も正月も関係ない職業だからです。 私も実質盆も正月もないようなものです。 残高:6726…

新年のご挨拶

遅くなりましたが、あけましておめでとうございます。 オカジマ家は私と夫の二人家族です。 この年末は夫の職場をインフルエンザが襲い10名程が連続して罹患。 夫の部署が機能不全になり他の支店から応援を呼んだりして対処したようです。 幸い夫はインフ…

【入金】現在残高3577円

3カ月で10万円×4=年間40万円を生活レベルを落とさず、得した金額で賄う計画も8年目に突入です。 一旦残高をゼロにリセットし、3カ月で10万円を目指します。 今回の残高は3577円。 内訳は 1・ちょびリッチ:500円 2・WAONポイント:…

【老後資金の運用結果】2016/12/30現在

今年最後にして平成29年度一番最初の更新をします。 とりあえず金融機関勤務の私の、平成28年の仕事は今日が最後。 仕事では最後に相続で痛恨のミス。 客に電話で怒鳴られるわ、夫は風邪をひいて早引きしてきているわでちょっと残念な平成28年の終わり…

アクセス数についての雑感

今日の記事はあまりお金については関係ありません。 なので、読みたい方だけどうぞ。

【老後資金の運用結果】2016/12/21現在

仕事がボチボチ忙しくなってきました。 おそらくクリスマスイブは仕事・・・・・・ 投資元本:日本円:6669576円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1287400円 NISA 964988円 お預かり金 1644586円 未決済金額等 0円 …

【入金口座決算】2016年度分確定【総括】&平成29年の運用方針

珍しく平日の更新になります。 といいますのも、我が家では本日が2016年の締め日になるからです。 「得してる」入金口座を一旦清算し、ゼロ円にします。 具体的には住信SBIネット銀行からゆうちょ銀行を経由して、老後資金過年度分としてカブドットコ…

【いまさらながら】為替差益には課税されるのか?【知識として】

このブログでおそらく一番読まれている記事が↓こちら。 rio-okajima.hatenadiary.com アクセスログで検索語を見ても 「外貨預金 雑所得 ばれる」 「外貨預金 差益21万円」 「外貨預金 為替差益 税務署」 など。 先の記事にあるようにマイナンバー対策や差…

【老後資金の運用結果】2016/12/16現在

A型インフルエンザの予防接種をしたところ、患部は腫れるわ、体はだるくなるわ、のどが渇くわ、で酷い目に遭いました。 軽く風邪をひいた感じですかね。 それをいいことに仕事はほぼ定時で帰宅。 やっと週末です。 どうせ来週から仕事はさらに忙しい。 これ…

【個人型確定拠出年金】楽天証券で決定【早くて2月からか?】

私の職場ですが、バリバリの(って言い方が古いですが)金融機関には違いないのです。 FP技能士の保持者も多いし(2級、3級と玉石混合だけど)、事実、代理店として投信は販売しているし、変額年金取扱者も生命保険募集人もおるし、特に私のいるところと…

【入金】多分今年最後?

前回からの入金。 別口座で管理しているシベール、電算(非公開)の配当、WAONポイント、ちょびリッチのポイントキャッシュバックなどがあり、残高は56447円となりました。 ・・・多分この分だと3ヶ月で10万は無理ですが、過年度分の年金原資が増え…

【老後資金の運用結果】2016/12/08現在

賞与が支給されました。 私の記憶する限り、夫ともども今年は過去最高額になりました。 なお、賞与は東日本大震災による業績悪化のためここ数年3分の1カットされてました。 それが元に戻った話、というだけです。 給与はもう上がることはないだろうと思わ…

マネックス証券での投資を振り返る(3)

過去記事はこちら↓ rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com 今年度はもう、米国株に追加資金を投入しないのでまとめてみます。 あ・・・待てよ。 12月5日にマンダムの配当金があるんだが、それはまあ、いいか。 ↑Excelでのにわか作りな…

【老後資金の運用結果】2016/12/02現在

米国雇用統計発表1時間前の数値です。 さて、月曜以降このお金がどう動くことやら。 投資元本:日本円:6669576円 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1245400円 NISA 905490円 お預かり金 1343196円 未決済金額等 0円…

【入金】ブックオフでいろいろ売った&クオカード

久々の入金です。 単に経理忘れていたと言いますか。

【老後資金の運用結果】2016/11/25現在

投資元本:日本円:6669576円 ※24.43USDは円に替え、2706円となりましたので投資元本に組み入れました。 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1223800円 NISA 895312円 お預かり金 1404401円 未決済金額等 -…

当然だが、かけた分だけ増加する。そのこころは?

たまには資産運用に関係ないことも書きましょうか。 と言ってもプライベートではなくこのブログのことですが・・・・・ なのでここからは閉じます。

【株主優待】イオン【ダラダラとひとりごと】

田舎者、というかある一定の年齢以上の方なら「ジャスコ」の名称の方がしっくりくるのではないでしょうか。 既に100株所有していてその恩恵は十分に受けているつもりの私ですが、タラレバな話も含めてひとりごととしてこの記事を仕上げたいと思います。 w…

【老後資金の運用結果】2016/11/22現在

最近出来るだけ残業しないようにしています。 給与明細をもらいましたが、今月の残業は8時間。 労働時間にして1日分プラス分くらいですかね。 以前は残業30時間以上していました。 給料は50000円ほど減りましたので生活がキュウキュウになっている…

【老後資金の運用結果】2016/11/19現在

今週は他の店舗で仕事する日が2日あり、あと休みもあったりで自分の職場では1日しか仕事が出来ませんでした。 疲れてはいますが、ようし、自分はまだまだ頑張れると思います。 投資元本:日本円:6666870円、米ドル:24ドル43セント 1・カブド…

平成29年度の運用方針

平成28年の運用方針はこんな感じでした。 rio-okajima.hatenadiary.com 運用益込みの残高900万円って・・・・・なんて無謀な目標。 今年の後半になってやっと800万円に達しているようなザマです。 大したポリシーがあるわけじゃないですが、平成29…

【老後資金の運用結果】2016/11/14現在

CFPの受験で週末は家を空けました。 週明けの今日、自宅で運用資金を確認しましたが、このまま年末に向けて相場が動くのでしょうかね。 仕事が休みであること、加えて、CFPの試験結果が判明したということもあり、今日は長らく時間を割くことが出来な…

【CFP】確実に来年再受験じゃ&今後の受験勉強方針

CFPを受験しました。 今回の科目はライフプランニング・リアイアメントプランニング1科目のみ、です。 長い科目名ですね。 よってこの記事ではライフリタイアと呼称します。 解答は毎回試験日の次の日の午前10時、日本FP協会のHPで公開されます。 …

【老後資金の運用結果】2016/11/11現在

今日は仕事休み。 週末は更新しない予定でしたが、出発まで時間があるので更新します。 日本株も為替もジェットコースターのような動きでしたね。 その時私はどうしたか。 投資元本:日本円:6666870円、米ドル:24ドル43セント 1・カブドットコ…

【入金】よりそうeねっとのポイントをWAONに交換

「よりそうeねっと」は東北電力でこの4月から始まったサービスです。 我が家はかなり前から私名義のクレジットカードで電気料金を支払っていたのですが、東北電力ではネットで明細を確認出来るサービスを電力自由化の始まったこの4月から開始しました。 関…

【老後資金の運用結果】2016/11/06現在

来週の今頃はCFPの試験があるので週末のブログの更新は行わない予定です。 現在は過去問と格闘中。 私は住宅、というか不動産にさほど興味がなく(怖いし、面倒臭いし・・・)、従って40代後半のこの歳になっても賃貸生活です。 従って今後受験する予定…

【老後資金の運用結果】2016/10/28現在

実家の父の具合が芳しくありません。 先週から入院しています。 投資元本:日本円:6666870円、米ドル:24ドル43セント 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1931400円 NISA 1478254円 お預かり金 0円 未決済金額等 0円 …

【老後資金の運用結果】2016/10/22現在

投資元本:日本円:6666870円、米ドル:24ドル43セント 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1890050円 NISA 1440620円 お預かり金 0円 未決済金額等 0円 小計 3330670円 損益 -274657円 2・三菱東京UF…

【入金】ポイントで貯める女

前回から入金2000円あり。 残高は20092円になりました。 私は楽天のヘビーユーザーとは言い難いので、貯まった1000ポイント(1000円相当)もどうやって使おうか非常に悩みました。 楽天ポイントは楽天グループ内で使用するには便利なのです…

【老後資金の運用結果】2016/10/15現在

投資元本:日本円:6666870円、米ドル:24ドル43セント 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1861100円 NISA 1384780円 お預かり金 0円 未決済金額等 0円 小計 3245880円 損益 -359447円 2・三菱東京UF…

【今さらながら】外国税額控除について(2):ひとまず完結編【やって損なし?】

前記事はこちら。 rio-okajima.hatenadiary.com 結論から先に書くと 1・外国税額控除のおおよその仕組みは理解した。 2・現時点では控除のメリットは多分ある。 ただし、日頃の準備が大事? (excelのスキルはあったほうがよい。) となります。 以下…

【今さらながら】外国税額控除とは(1)【やって損なし?】

さて、マネックス証券で米国株投資をするにあたって逃れられない、理解することを妨げることはしない方がいいと悟った私が外国税額控除について考える、理解するコンテンツです。 ・・・・ふう、3連休なのになにしてんだよって感じですが、老後資金のためな…

【老後資金の運用結果】2016/10/08現在

変額年金販売資格の受験をして来ました。 受験生のうち半数は地元銀行の新入行員。 雰囲気や着用している制服で分かります。 私のようなオバは大体が保険会社の外交員ですね。 午後から専門課程の受験のようで・・・・テキスト見ながら会社が用意した仕出し…

【入金】サンキュ!の企画に勝手に乗ってみたついでに過去を振り返る、の巻【年末までに10万円】

「オカジマリオの年金づくり」の資金はどう捻出しているか。 以下に基づいて行っております。 rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com ブログは3年ほど前に始めましたが、老後資金を意識したこの貯金は今年…

【老後資金の運用結果】2016/10/01現在

会社の方々と久しぶりに飲み、帰宅が午前2時50分。 はい、眠いです。 投資元本:日本円:6666870円、米ドル:24ドル43セント 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1874050円 NISA 1342760円 お預かり金 0円 未決済金額…

【見直してみよう】自己紹介

このブログを開設した頃に記事を作成しているのですが、改めてもう一度。 まずは自己紹介から ※2017/01/09追記 自己紹介。 名前:オカジマ リオ 無論HN(ハンドルネーム)です。 性別:女性。 年齢:いわゆるアラフィフ。更年期はまだ来ていません。 職業…

【今さらながら】確定拠出年金を考える(4)

5日前にこの記事を書いたばかりでしたが rio-okajima.hatenadiary.com 一昨日、レオス(ここでは便宜「ひふみ」と呼称)からこんなプレスリリースがあったのはご存知でしょうか。 www.rheos.jp セゾン投信に引き続き、ひふみも確定拠出年金に参入します。 …

【老後資金の運用結果】2016年9月24日現在

よい天気になったので洗濯物を久々に干しました。 フライパンとトイレのフタカバーやマットも買い替え。 CFPと変額年金の勉強に本腰を入れ始めたので(対自分比であるが)、平日は変額年金、休日はCFPに邁進したいと思いますが、資産運用の結果確認も…

【CFP】11月はライフ・リタイア【合格するのか?】

この3連休でCFPの出願を終えました。 受験料はいつもは銀行振り込みにするのですが、今回からカード払いにも対応。 振込手数料もかからないのでここはサクッとカード払いにしました。 今回の受験科目は正式には「ライフプランニング・リタイアメントプラ…

【今さらながら】確定拠出年金を考える(3)

このブログでの関連記事はこちら↓。 rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com rio-okajima.hatenadiary.com どうやら、セゾン投信が確定拠出年金に対応しそうです。 と言っても、セゾン投信の会社が、ではなく、楽天証券経由での買い付けで…

【老後資金の運用結果】2016/0917現在

朝の3時半に目が覚めてしまいました。 眠いです。 でももう、寝るのがもったいない。 投資元本:日本円:6666870円、米ドル:24ドル43セント 1・カブドットコム証券分 NISA以外 1784000円 NISA 1335972円 お預かり金 0円…