オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【今後の運用方針について】さようなら、日本株【再出発】

私以外にはどうでもいいことかもしれませんが、2017年第4期、および2018年以降の運用方針についてお示ししますのでご査収くださいませ。

よって、以下閉じます。

 

 

 

 

1・カブドットコム証券で所有する日本株について

日本株で儲けが出せなくなってからさほど旨みを感じなくなってきたNISA枠。

儲けを出せなくなった理由は日本株に以前より時間を割けなくなった、割いていない、これに尽きます。

 

2018年以降つみたてNISAも導入されますし、この120万円の枠をどうするべきか考えていました。

結果。

NISA枠はそのまま使用する見込みです。

しかし、年金づくりと関係ない資金の運用のためにこの枠を使用しますので、それに伴い、計算出来次第NISA及び特定口座で保有する日本株はこの年金運用から完全に外します。

代わりに投資元本に相当する現金及び既に運用中の商品を充当します。

具体的には、フィデリティ証券で投資済みの商品と、カブドットコム証券にある現金及びSBI証券のベトナム株及びベトナムドンを売却し充当する予定。

カブドットコム証券の特定口座にある日本株株主優待専用口座に移管し、NISA投資分についてはNISA口座から特定口座経由で、株主優待専用口座に移管する予定。

 

これらの日本株の売却はしませんので、損が出ていますが、投資元本をほぼ狂いなく準備します。

これにより、投資元本に変動は生じませんが、運用結果に動きがあるやもしれません。

 

と言うわけで計算。

 

日本株の投資元本は1775600円でした。

↓特定口座分(9月14日終値で算出)

評価額合計 990,400円
評価損益合計 -95,600
-8.8

 

↓NISA分(9月14日終値で算出)

評価額合計 554,100円
評価損益合計 -135,500
-19.6

 

投資元本は990400+95600+554100+135500=1775600円となります。

このうち150万円は既に投資済みの投資信託を充当します。

(詳細は別記事にします)

1775600-1500000=275600円

275600円のうち、243291円はお預かり金で充当

275600-243291=32309円

32309円は、ベトナムドン売却金を充てます。 

 

お預かり金の243291円および不足分の32309円はフィデリティ証券に送金予定。

275600円は別の預貯金から充当し、フィデリティ証券に送金します。

お預かり金の243291円はゆうちょ銀行に一旦払い出しします。

手数料108円控除後の金額は243183円です。

 

今後の為替相場次第では米国株投資資金に充てるかも・・・ですが、現時点では不明。

 

2・SBI証券で保有するベトナム株およびベトナムドンについて

今売れば売却損が出ますが、1の決定に伴いすべて処分売りし、運用資金を充当します。

何を血迷ったのか・・・・今思えば。

実家のこともあり、普通の精神状態じゃなかったのかもしれませんね。

反省です。

 

で、計算。

投資額349892円(送金手数料108円を控除後の金額)

・・・・・あわない。

どう計算しても回収額が404円プラスになる。

回収額のトータルは305525円でした。

まあ、結局損しているので大勢に差はないのですが、どうやら為替差益だと思われます。

やっつけ仕事ですが、excelファイルで今回の損益を確認。

 

マイナス46319円・・・・

はー。

表としては作成後矛盾を発見しましたが、私が分かればいいや。

f:id:kumakosmisogura:20170914232435g:plain

 

まとめ。

 

1・日本株は投資対象から外す

損益は確定させないので、投資元本を今ある投資信託150万円と現金で充当。

投資元本は1775600円。

不足の275600円は預貯金から充当。

お預かり金の243291円はここから手数料108円控除後、ゆうちょ銀行へ払出、フィデリティ証券かマネックス証券に送金予定。

2・ベトナム株は投資対象から外す。

損益を確定済。

マイナス46319円

お預かり金305525円はゆうちょ銀行へ払い出し後、フィデリティ証券かマネックス証券に送金予定。

3・今回の措置に伴い確定するお預かり金額の総額

カブドットコム証券分お預かり金243183円(送金手数料控除後)

預貯金から投資元本を充当する分275600円

SBI証券お預かり金     305525円

合計             824308円