オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【老後資金の運用結果】2018/06/06現在【元本内訳に変更あり】

過日行われた損保試験2科目は無事合格し、これで日曜日のCFP本番を残すのみとなりました。

今回はボーダーライン上にいると思われます。

もしかすればですが・・・久々に6月の試験を落としそうです。

 

そうなるとまた半年後同じ試験ですか・・・・

時間もったいないのでさくっと合格したいけど。

 

投資元本:6977875円

1・フィデリティ証券

  世界経済インデックスファンド

               493583円

  モルガン・スタンレー

  グローバル・プレミアム株式オープン

 (為替ヘッジなし)     306350円

  グローバル・ロボティクス

  株式ファンド(1年決算型)198723円

    

  投資信託元本      1000000円

      合計       998656円

  投資信託損益        -1344円 

  日本株式         694600円 

  日本株損益        -91400円
  
  お預かり金             0円
  小計          1694600円

  損益合計         -92744円
   

2・マネックス証券
  日本株式              0円
  投資信託              0円
  投資額に対して           0円
  米国株式        3930408円      
  損益           -88208円 
  お預かり金(日本円)    12076円

  お預かり金(米ドル)  1256541円        
  小計          5199025円

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 47,746.23
お預り金 11,454.34
リアルタイム買付可能額 11,454.34
約定金額合計(保有分) 35,505.32
評価損益 786.82
当日取引損益 0.00


3・カブドットコム証券

  投資元本         624900円 

  お預かり金       1380000円

  日本株式         580700円

  未決済金額             0円 

  小計          1960700円

  損益           -44200円

 

4・三菱UFJ銀行

   普通預金              34949円

  小計            34949円

 

5・ウェルスナビ

  投資元本         148343円

  口座残高         151466円

  損益            +3123円 

 

↓参考値

 

資産クラス 評価額 損益
米国株(VTI) ¥51,754 2,803
日欧株(VEA) ¥49,219 197
新興国株(VWO) ¥20,859 198
米国債券(AGG) ¥7,461 63
金(GLD) ¥11,653 183
不動産(IYR) ¥7,963 566
現金 ¥2,557

 


合計            9040740円      
投資元本より       +2062865円

 

 前回更新時からの動き。

1・日本株

管理が面倒という個人的な理由からなのですが、カブドットコム分にお預かりしている分の某日本株の投資元本122800円をそのまま老後資金の運用に充て、先日フェディリティで売却した投資信託の売却金の一部から同額の現金を引き出しました。

老後資金を計算する時にその株分だけ引いて計算してたんですが、面倒臭いな・・・と思ったので。

なお、この日本株はKABU.COM(8703)です。

現在、400株保有中です。

KABU.COM (8703)
3月末決算/9月末決算
400株 393円
307円
157,200円
122,800円
+34,400
+28.0
   

 

ですので、前回の投信売却代金の内訳は以下の通りに移動しました。

 

1536731円ーーーーー1380000円  カブドットコムお預かり金

              122800円  投資元本充当のため、旅に出た。

               33931円  三菱UFJ銀行普通預金

それに伴い、前回更新分で計上されていたカブドットコムお預かり金1018円も三菱UFJ銀行普通預金に移動。

33000円余りの普通預金の残高は今後、ウェルスナビのキャンペーンで消却され、ウェルスナビの残高に計上される予定です。

138万円の投資先を何処にするかはまだ考えてません。

日本株か、それとも投信か。

 

2・投資信託

先日売却したばかりだし、新しい投資先はまだ考えてないなあ・・・・

ひとまずお休み、でしょうか。

 

3・米国株

案の定、お預かり金として累計12076円が計上。

これって為替差益=雑所得ですよね??

・・・・・・さっさと米ドルに換えますか。

株式売却しなければ、発生しなかったお金だし、数十銭動くだけでこの12000円はあっという間に消える運命なのですが、もったいないような気もします。

 

こんな場合、皆さんどうしてます??

米国株は年に何度も取引しないのでこんな時は困ります。

※ちなみに前回発生した場合はたわらノーロード先進国株式を購入。

 

配当金はPFEの分が入金されていました。

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額
18/06/07 06/05 外株 A1939
PFE PFIZER INC COM
  配当 60  株 0.340  US$ 14.65  US$

 

個別株では、NGGの下げ幅が10%越えてきました。

・・・・米国株に配当落ちなる言葉があるかは知りませんが、この動きはほぼ間違いなくその動き??

配当利回り8.9%などというトンデモない利率になっております。

一方、Tが回復基調?

いわゆる「窓埋め」にきますかどうか。

 

同年代と思われるこの方はNGGを購入した模様。

勝手に引用してすみません。

haitoukinko.com