オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【老後資金の運用結果】2018/08/23現在【投資信託で痛恨のミス】

草木も眠る丑三つ時にこの記事を仕上げています。

 

つまり、眠れません。

 

只今台風接近中・・・・

フェーン現象で気温が上昇し、暑いったら!!

 

この分だと週末はどうなることやら・・・・

小腹が空いてきました。

何か口にしよう。

 

投資元本:6977875円

1・フィデリティ証券

  投資信託         495367円

  投資信託損益        -4633円

  日本株式         681400円 

  日本株損益       -104600円
  
  お預かり金         11206円
  小計          1187793円

  損益合計        -109233円
   

2・マネックス証券
  日本株式              0円
  投資信託              0円
  投資額に対して           0円
  米国株式        4778496円      
  損益           +60843円 
  お預かり金(日本円)    12197円

  お預かり金(米ドル)   675366円        
  小計          5466059円

 

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 48,809.41
お預り金 6,102.53
リアルタイム買付可能額 6,102.53
約定金額合計 41,861.56
評価損益 846.43
当日取引損益 0.00

3・カブドットコム証券

  投資元本        2004900円 

  お預かり金        271342円

  日本株式         660400円

  投資信託         871263円 

  未決済金額             0円 

  小計          1803005円

  損益          -201895円

 

4・三菱UFJ銀行

  普通預金           14949円

  小計            14949円

5・ウェルスナビ

  投資元本         168343円

  お預かり金             0円

  口座残高         171353円

  損益            +3010円 

  合計           171353円

参考値↓

資産クラス 評価額 損益
米国株(VTI) ¥58,215 5,120
日欧株(VEA) ¥57,514 1,208
新興国株(VWO) ¥24,281 1,383
米国債券(AGG) ¥8,653 204
金(GLD) ¥13,570 1,060
不動産(IYR) ¥8,667 971
現金

 ↑あら、現金の表示がないわ。


6・ゆうちょ銀行

  投資信託         487065円

  損益           -12935円

  小計           487065円

※サイトメンテナンス中のため、前回と同じ数値

 

 

合計            9130224円      

投資元本より       +2152349円 

 前回更新時からの動き。

1・米国株

NGG80株の配当金131.38ドルが入金されました。

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額
18/08/22 08/20 外株 A3383
NGG NATIONAL GRID PLC SP A
  配当 80  株 2.060  US$ 131.38  US$
08/20 金銭 ADRテスウリヨウNGG         -1.60  US$

ADR手数料も引かれたよ。

 

先日、130株を追加購入していますので現在260株保有中。

来期、何事もなければ、430ドル弱が2月に入金予定・・・??

 

2・投資信託

痛恨のミスをしました。

何をか・・・というと、どうやら買付時、分配金を再投資にチェックすべきところを、それを行わず、分配金はお預かり金として計上されているようです。

前回お預かり金残高:133038円

今回お預かり金残高:271342円

差額       :138304円

 

304円は貸株料未計上分なので、投信分配金は138000円・・・・・。

 

ええええ??

じゅうさんまんはっせんえんってなんですの??

 

8月22日画面で確認だけした時、分配落ち後の投資金額が激減していて一瞬青ざめました。

分配金の桁違うんじゃないの??

結局私は損してるの??得してるの??

 

(A)投資総額:1085700円

(B)現在額 : 871263円

(C)今回分配金:138000円 

(A)-(B)-(C)=-76437円

 

マイナスか・・・・。

で、分配金からは20.315%引かれないのかしら。

↑結局よく分かってない

 

私がカブドットコム証券で購入した投信は↓です。

apl.morningstar.co.jp

 購入する時よく確認しろって話なんだけど、1万口あたり今年は2000円も分配金が発生したのね。

4500円も支払った年もある。

ここ数年は価額が分配落ちしてる。

 

私の場合所得税も住民税も課せられていないからすべて特別分配金としての払い戻しなのかしら。

明細まだないみたいなので確認できませんが。

 

138000円、このままにしておいてもどうしようもないので、何か再投資を考えましょ。

同じ銘柄の投信、買う??

 

あー暑い。

結局夜間は30度下回ることないみたい。

予約投稿状態にしてひと寝入りします。