オカジマリオの年金づくり・第二期

なりたてＣＦＰ認定者の老後資金の運用記録。含み益込みで１５００万円台と１６００万円台をいったりきたりしています。

【老後資金の運用結果】2019/01/16現在【表面上はさほど変化ないが】

老後資金の運用結果

オカジマリオです。

毎年２月はプライベートで行事が入りやすく、また、会社では毎年４月は大きな業務改正が入るので、２月はその研修も行われます。

年度末の総仕上げに入る時期にもなりますから、確定申告を行う身としてはこの１月が準備期間として非常に重要なわけです。

私の場合、会社員としての年末調整は終了していますが、このように（と言っても一部公開ですが）投資活動の上がりもありますし（無論損失も吐き出しますが）、マイクロな事業ですが、会社に付随する業務で確定申告など行っているわけですから、その辺の準備もしっかり行いたいわけですよ。

 

しかし、源泉徴収票や、証券会社の年間取引報告書がないと手続が進まない！！

ネット閲覧、プリント出来る証券会社がある一方、名前を出すと大和証券なんかは１月末でないと発送しないって？？

しかも、発送した書類でないと使用できないって？？

まあ、多分この辺は私の落ち度なんでしょう。

 

会社も以前は源泉徴収票も、総務部の方にこっそり依頼すると即印刷してくれたものですが、今はマイナンバーの導入の影響で本社管轄の名称不明のなんとかセンターから各店の各個人ごとにまとめてに送付され、１月の給与支給日以降、それを各社員に未開封状態でお渡しするんだそうな。

 

めんどくさいことになりました。

 

 

投資元本；７，２６０，１１９円

 

１・フィデリティ証券分

　　投資元本　　　　　　　　　７８６，０００円　　

　　日本株式　　　　　　　　　６０５，３００円

　　損　　益　　　　　　　　－１８０，７００円

　　お預かり金　　　　　　　　　　７，９７０円

　　小　　計　　　　　　　　　６１３，２７０円

２・マネックス証券分　　

　　米国株式　　　　　　　５，０２２，８６７円　　　　　　
　　損　　益　　　　　　　　－４７７，５８８円　
　　お預かり金（日本円）　　　　　　　　９２円

　　お預かり金（米ドル）　１，０６０，６４７円　　　　　　　　
　　小　　計　　　　　　　６，０８３，６０６円

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 56,325.67
お預り金 9,710.46
リアルタイム買付可能額 9,710.46
約定金額合計 48,692.02
評価損益 -2,074.59
当日取引損益 0.00

 

３・ＳＢＩ証券分

　　米国株式　　　　　　　１，６４８，９２８円

　　お預かり金（米ドル）　　　　３０，８４８円　

　　未投資金　　　　　　　　　　　　　　　０円

　　小　　計　　　　　　　１，６７９，７７６円

　　損　　益　　　　　　　　　－９５，２４４円

４・三菱ＵＦＪ銀行分

　　普通預金　　　　　　　　　　９９，０２９円

５・ウェルスナビ分

　　投資元本　　　　　　　　　２１８，３４３円

　　お預かり金　　　　　　　　　　　　　　０円

　　口座残高　　　　　　　　　２０５，６６０円

　　損　　益　　　　　　　　　－１２，６８３円　

　　小　　計　　　　　　　　　２０５，６６０円

６・住信ＳＢＩネット銀行

　　ハイブリット預金　　　　　２８２，２４４円

　　小　　計　　　　　　　　　２８２，２４４円

７・カブドットコム証券

　　お預かり金　　　　　　　　　　　　２１５円

 

　　合　　計　　　　　　　８，９６３，８００円

　　投資元本より　　　　＋１，７０３，６８１円

 前回更新時からの動き。

まずは私以外にはあまり関係の無い話です。

カブドットコム証券で今回、今後生じるお預かり金ですが、内訳は「貸株料」です。

本来なら「次年度の運用資金」として計上せねばなりません。

しかし、少額である点、ウェルスナビの積立金にとして今後計上するべき現金が１０万円に１０００円ほど不足する点を踏まえ、４月頃まではこのままお預かり金として計上し５月以降、１０００円は三菱ＵＦＪ銀行に送金します。

その後の取扱については未定です。

 

では本題に。

米国株では以下の取引を行いました。

または、配当が入金されました。

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額
19/01/18 01/16 外株 A1982
PM PHILIP MORRIS INTL INC		   配当 50  株 1.105  US$ 44.07  US$
01/16 外株 A1982
PM PHILIP MORRIS INTL INC		   配当 50  株 0.034  US$ 1.24  US$
19/01/17 01/15 外株 A1982
PM PHILIP MORRIS INTL INC		 特定 買付 14  株 69.570  US$ -979.38  US$
01/15 外株 A3383
NGG NATIONAL GRID PLC SP A		   配当 260  株 1.061  US$ 219.96  US$
01/15 外株 A3768
KHC HJ HEINZ HOLDING CORP		 特定 買付 21  株 46.270  US$ -977.04  US$

あれ？？

ＰＭの配当が明日受渡される予定です。

予想してなかったわ。

ＮＧＧの配当がこんなにも～（損もこんなにも～あるけど～）入金されるのでちと浮足立っていましたが、両銘柄で２５０ドル以上も入金されたのですね。

それと、幸いだったのがＮＧＧの為替レートが１０７円７１銭で計算されており、日本円に換算した場合の所得税が低く抑えられた点です。

その分外国所得税額が・・・・・あ、ＮＧＧは関係なかったのだわ。

 

ＰＭも１０７円台、しかももっと円高に振れています。

これはとりあえず、よかったね、なのでいいのでは。

 

それと、ＫＨＣとＰＭは買付金額と手数料込みで１０００ドル前後を目指してナンピンを実施しました。

ＰＭに関してはあまり効果がなかったのですが、これでひとまず様子見てみます。