オカジマリオの年金づくり・第二期

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。遂に含み益込みで1000万円達成しました!!

【老後資金の運用結果】2019/02/15現在【雪解けか】

オカジマ リオです。

先週の怪我は打ち身が多少残っていますが、傷はふさがりました。

さて、来週は珍しく出張で自宅を空けます。

夫に炊飯器のタイマーの仕方を再教育。

ゴミ出し、宅配牛乳の受け取りの仕方などを教えねば。

 

出張の内容ですが・・・・とある金融システム関係の改正に関しての指導役としての任務です。

本来の私の業務とはいささかかけ離れるのですが、立候補していた上席が降りてしまった以上、しょうがない。

システム改正、元号変わるタイミングでやるなっちうの。

システムダウンしてもオラ、しらねーぞ。

 

この手のお仕事される方、パソコンやシステムと金融機関の方々は10連休なんて、ホントはいらないんじゃないかと思います。

私も・・・多分いらない。

CFPの勉強にでも充てようかしら。

 

枝豆から投資信託まで売らされ。

今週はどら焼きとスイートポテトも販売しました。

実は・・・売り子結構好きな仕事です。

rio-okajima.hatenadiary.com

これらは投信や保険販売と異なり、金融マン(正確にはマンではないが)としての罪悪感が伴いません。

断られてナンボ。

新人指導するなら気楽にお声掛けの練習にはこれらは最適です。

 

投資元本;7,260,119円

1・フィデリティ証券分

  投資元本         786,000円  

  日本株式         607,900円

  損  益        -178,100円

  お預かり金          7,970円

  小  計         615,870円

2・マネックス証券分  

  米国株式       5,412,932円      
  損  益         -87,493円 
  お預かり金(日本円)        92円

  お預かり金(米ドル) 1,082,748円        
  小  計       6,495,772円

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 59,208.00
お預り金 9,837.80
リアルタイム買付可能額 9,837.80
約定金額合計 48,692.02
評価損益 674.24
当日取引損益 0.00

 

3・SBI証券分

  米国株式       1,715,646円

  お預かり金(米ドル)    37,145円 

  未投資金               0円

  小  計       1,752,791円

  損  益         -22,209円

 

 

4・三菱UFJ銀行分

  普通預金          89,029円

 

5・ウェルスナビ分

  投資元本         228,343円

  お預かり金              0円

  口座残高         228,059円

  損  益            -284円 

  小  計         228,343円

 

資産クラス 評価額 損益
米国株(VTI) ¥76,849 3,229
日欧株(VEA) ¥77,249 4,984
新興国株(VWO) ¥32,417 2,081
米国債券(AGG) ¥11,278 218
金(GLD) ¥18,152 396
不動産(IYR) ¥11,412 1,408
現金 ¥702
資産クラス 評価額 損益
米国株(VTI) $695.28 +$24.78
日欧株(VEA) $698.90 -$48.32
新興国株(VWO) $293.29 -$20.29
米国債券(AGG) $102.04 +$1.32
金(GLD) $164.23 +$2.72
不動産(IYR) $103.25 +$11.95
現金 $6.35

 

 

6・住信SBIネット銀行

  ハイブリット預金     282,244円

  小  計         282,244円

 

7・カブドットコム証券

  お預かり金            417円

 

  合  計       9,464,466円

  投資元本より    +2,204,347円

 前回更新時からの動き。

またAT&T(T)の買い増しのタイミングを逃した感あり、です。

1株30ドルに回復しちゃった。

配当が魅力なTではありますが、含み損が20%近くになりますと、エイヤっと出来ないのですね・・・そこを堪えるのが「投資」??

相場下落には備えないといけませんから、投資資金は残しておかなければいけません。しかし、何もせずにお預かり金としておくのがもったいないと考えるのが貧乏な考えなのは重々承知なのですが。

 

マネックス証券分のPFFの配当金も入金されました。

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額
19/02/14 02/12 外株 A1940
PFF ISHARES US PREFERRED S
  配当 28  株 0.169  US$ 3.41  US$

 

さて、これから激寒の地でかになど食べに行ってきます。