オカジマリオの年金づくり・第二期

なりたてＣＦＰ認定者の老後資金の運用記録。含み益込みで１５００万円台と１６００万円台をいったりきたりしています。

【老後資金の運用結果】2019/04/12現在【ＮＧＧ損切り・その他もろもろ】

老後資金の運用結果

オカジマ　リオです。

昨日は飲み会で、帰宅したのが午前１時。

なので更新できませんでした。

 

帰宅後歯磨き、洗顔（メイク落とし）、米国株のチェックはして寝ましたのでどうぞお許しを。

 

投資元本；７，２６０，１１９円

 

１・フィデリティ証券分

　　投資元本　　　　　　　　　７８６，０００円　　

　　日本株式　　　　　　　　　６５６，１００円

　　損　　益　　　　　　　　－１２９，９００円

 

　　お預かり金　　　　　　　　　　７，９７０円

　　小　　計　　　　　　　　　６６４，０７０円

２・マネックス証券分　　

　　米国株式　　　　　　　４，８２３，１４１円　　　　　　
　　損　　益　　　　　　　　　　５７，７５２円　
　　お預かり金（日本円）　　　　　　　　９２円

　　お預かり金（米ドル）　１，８１１，８０１円　　　　　　　　
　　小　　計　　　　　　　６，６３５，０３４円

 

参考値； 
リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 59,720.04  
お預り金 16,244.97  
リアルタイム買付可能額 16,244.97  
約定金額合計 42,179.31  
評価損益 1,295.76  
当日取引損益 0.00

３・ＳＢＩ証券分

　　米国株式　　　　　　　１，７６４，３００円

　　お預かり金（米ドル）　　　　５０，２７５円　

　　未投資金　　　　　　　　　　　　　　　０円

　　小　　計　　　　　　　１，８１４，５７５円

　　損　　益　　　　　　　　　－１８，４８０円

 

 

４・三菱ＵＦＪ銀行分

　　普通預金　　　　　　　　　　６９，０２９円

 

 

５・ウェルスナビ分

　　投資元本　　　　　　　　　２４８，３４３円

　　お預かり金　　　　　　　　　　　　　　０円

　　口座残高　　　　　　　　　２６０，５２７円

　　損　　益　　　　　　　　　＋１２，１８４円　

　　小　　計　　　　　　　　　２６０，５２７円

 

６・住信ＳＢＩネット銀行

　　ハイブリット預金　　　　　２８２，２４４円

　　小　　計　　　　　　　　　２８２，２４４円

※この残高は年末に公開します。それまでこのまま。ただいま運用中。

 

 

７・カブドットコム証券

　　お預かり金　　　　　　　　　　　　７０６円

 

　　合　　計　　　　　　　９，７２６，１８５円

　　投資元本より　　　　＋２，４６６，０６６円

 前回更新時からの動き。

本日は変化が大きいので、口座ごとに公開したいと思います。

 

１・貸株利子の入金：１０７円

なので、カブドットコム証券のお預かり金が増加しています。

 

２・ウェルスナビ

あまり気にしていなかったのですが、これにもきちんと分配金が口座に入金されるのですね・・・・・

確定申告すれば外国税額控除を受けられるであろうに、失念しておりました。

うむむ。

 

今月の引き落としの分は以下のように投資された模様です。

購入日:  受渡日:

購入¥10,431

購入

米国株(VTI) 0.184口 $147.99 ($1=¥111.49) ¥3,036 ($27.23)
日欧株(VEA) 0.762口 $41.68 ($1=¥111.49) ¥3,541 ($31.76)
新興国株(VWO) 0.26口 $43.65 ($1=¥111.49) ¥1,266 ($11.35)
米国債券(AGG) 0.061口 $108.69 ($1=¥111.49) ¥740 ($6.63)
金(GLD) 0.1口 $122.60 ($1=¥111.49) ¥1,367 ($12.26)
不動産(IYR) 0.049口 $87.96 ($1=¥111.49) ¥481 ($4.31)

 

 

 おかげさまで、ポートフォリオは以下のとおりとなっております。

（ドル表示）

 

資産クラス 評価額 損益
米国株(VTI) $782.94 +$55.37
日欧株(VEA) $785.28 -$20.20
新興国株(VWO) $336.67 +$0.88
米国債券(AGG) $114.98 +$2.25
金(GLD) $183.84 -$1.33
不動産(IYR) $116.11 +$15.94
現金 $6.54

このウェルスナビ、ＶＴＩとＶＥＡをおそらくほぼ等分の割合で投資しているようです。

※文句は言いません。

 

３・ＳＢＩ証券

円ベースですが、ＰＦＦの配当金が入金されたのでお知らせします。

f:id:kumakosmisogura:20190413102828g:plain

※塗りつぶしているのは現在運用中の、昨年度の入金資金の結果なので非公開。

これでわからないのが、３月２６日のＰＦＦの入金なんだか、これは日本円の為替差益なのか？？

配当なのか？？

配当とは書いてあるけど。

仮に計算間違っただとしても済むレベルなのか？？

マネックス証券ではこういう入金はなかったように思うが、誰か教えて。

 

ＳＢＩ証券は確かに、米国株配当に関してはマネックス証券より同銘柄でも若干早く入金されるが、正確なところを頼みますよ、どうか。

配当金はとりあえずお預かり金としてプールしておき、、１０００ドルくらいに達したらまたＰＦＦに再投資する予定。

 

４・マネックス証券

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額
19/04/15 04/11 外株 A3290
HSBC HSBC HOLDINGS PLC SPO		   配当 90  株 1.050  US$ 75.33  US$
19/04/11 04/09 外株 A1940
PFF ISHARES US PREFERRED S		   配当 28  株 0.180  US$ 3.63  US$
04/09 外株 A2517
TUP TUPPERWARE CORP COM		 特定 買付 37  株 26.530  US$ -987.01  US$
04/09 外株 A3383
NGG NATIONAL GRID PLC SP A		 特定 売付 130  株 54.680  US$ 7,086.70  US$

 

売却したＰＦＦ，売却していないＨＳＢＣの配当金が入金されました。

ＨＳＢＣの配当金は大きいなあ。

英国株ですから１０％の源泉徴収もなく、減配なしでこれが年４回だとすれば、年間３００ドルが入金される計算です。

そのＨＳＢＣですが、現在は４．３５％の含み損です。

 

ＮＧＧは今回１３０株を処分し、結局所有の全株を売却することとしました。

この１銘柄だけで今年、日本円で６万越えの損となりましたが、英語の勉強（？）にもなりましたから後悔はしていません。

相場がいいときにちゃっちゃと売れてよかったわ。

 

ＬＶＳは３８株と微量ながら、現在２８．５％の含み益となっています。

この株はなかなかに相性が良く、昨年もプラスで売れました。

昨年は７２ドルで売りましたが、その後８０ドルまで延びました。

でもこの株、リーマンショックの時は１株１ドル台だったのね。

あの頃米国株を知っていれば・・・・

 

タラレバはなしです。

 

さて、天皇陛下退位、皇太子の即位などを控え、金融機関は１０連休を迎えますが、米国株は通常通り取引があります。

マネックス証券ですが。

info.monex.co.jp

１０連休はお互いの実家に行き、あとは通常の休みと同じように相場を眺め、ＣＦＰのお勉強をして過ごすこととなりそうです。

あえて、混雑しそうな所に出向く必要もないでしょう、ということで。