オカジマリオの年金づくり・第二期

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。遂に含み益込みで1000万円達成しました!!

【確定拠出年金】2019/04/27現在【順調です】

前回の更新が昨年12月1日現在と言う、更新の体たらく振りを存分に出してきている?確定拠出年金の運用結果をお知らせいたします。

しかし、運用結果はそんなに体たらくではないはず。

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自分としては上出来だと思っています。

特に、最後の棒グラフ、隠れていて見えませんが2018年の12月は元本割れを起こしています。

思えば、12月末は酷い相場でしたからね。

 その直前に配分変更を行ったのが効いたと思います。

rio-okajima.hatenadiary.com

 

そこで、投資元本がほぼ3等分になるように投資金額を変更してみます。

 

これに伴い、投資割合は11月分から早速ですが

資産形成の達人ファンド39%→21%

セゾンバンガード41%→19%

たわらノーロード先進国株式20%→60%

 たわらノーロードがいい仕事しています。

今年はこの配分を続けます。

 

 

手数料6991円の内訳ですが、前回辺りから計算が怪しくなってきているのは、信託報酬を頂戴している関係でしょうかね。

 

加入時手数料:2777円

国民年金基金に支払った手数料:2678円(103円×26か月)

事務委託先金融機関(信託銀行)に支払う手数料:1664円(64×26か月)

 

・・・・うーん、これだとやはり128円過剰に引かれている計算だわ。

合計が7119円になるのです。

 

ま、いいわ。

運用が順調であるとお分かりいただければ。