オカジマリオの年金づくり・第二期

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。遂に含み益込みで1000万円達成しました!!

【確定拠出年金】2020/08/09現在【戻りは完全でない】

前回の更新が5月、その前が1月。

前回↓

 

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 前々回↓

 

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四半期に一度は更新したいと思います。

さて、

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戻しつつあるのは確かですが、株式(資産形成の達人、たわらノーロード)の戻りが遅いというか、遅れている感じがします。

 

無理もないです。

投信、というかいわゆる投資商品全体に言えることですが、コロナウィルスの流行を原因として株式とリートのスコアがもうグダグダというか総崩れになっています。

Jリート、海外リートともにこの6か月のリターンがマイナス40%前後、国内株式はバラつきがありますがマイナス4%台からマイナス20%台近辺。

楽天で扱っている商品だと、フィデリティ日本株成長ファンドがマイナス4%、コモンズ30がマイナス9%。

無論、積立購入ですから後々「あ、あの時安く買えた!!」と思える日が来るのではないかと思いますが。

 

外国株式は、私の購入しているたわらノーロード先進国株式がマイナス10%台、こっちは買ってないけど、楽天VT(ってこれ略称として正しい??)はマイナス8%。

セゾンファンドは割と健闘している部類ではないでしょうか。

セゾンバンガードがマイナス0.8%、資産形成の達人がマイナス5%。

 

国債券と金、個別商品では「投資のソムリエ(DC年金)」と「楽天・インデックス・ファンド(DC年金)」がさほど値崩れしていないようです??

 

金に投資の方々、ステートストリートのゴールドファンドはこの6カ月でプラス48%。

金に投資している方々とりあえずおめでとう・・・なのでしょう。

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【雑談】マイナポイントはどこを登録されました、皆さま?【あまり深く考えずに私は楽天】

先日、特別定額給付金の支給時についでにマイナポイントも仮登録しておきましょ、と手続し本登録の7月を迎えましたが、登録することもなくあっという間に7月は終わってしまいました。

 

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8月に入り、市役所に出向いた際にこのことをふと思い出し「ああ、そう言えば何も考えてなかったわ」とマイナポイント手続窓口の方を眺めていましたが・・・・

 

市役所・・・・

新型コロナウィルスのクラスターが発生してもおかしくない位の激混みです。

 

特にマイナポイント登録手続関係の所は。

mynumbercard.point.soumu.go.jp

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【老後資金の運用結果】2020/08/07現在【UPS一旦利益確定】

夏祭りもほぼ開催中止。

しかし、さほど困らないオカジマです。

 

もう、お祭りに出向くのが億劫で仕方ない大人になってしまいました。

暑いのに外に出て行く人の気がしれません。

 

もっとも、家の中も暑いんだが・・・・

 

その昔、私はお祭りが大好きな子供だったようです。

実家の近くの神社のお祭りに連れて行ったりすると、「本当にお前は恥ずかしい子供だった」と母に未だに言われます。

音楽がかかると適当な振り付けで踊り出たそうなので、多分皆の失笑を買っていたのかもしれません。

母が手をつないで出て行かないようにしていてもいつの間にかまた音楽がかかるとひとり、明るい所に飛び出して・・・・の繰り返し。

花火大会や、屋台も大好きでした。

 

そんな元気だった子供の頃も今は遠い昔。

父も亡くなり、母も年をとりました。

今日は父の命日。

一人静かに、亡くなった父のことを思い出すことにします。

 

 

さて、今週の運用結果です。

 

 

投資元本;7,722,665円

1・マネックス証券分  

  米国株式       4,542,260円      
  損  益         -83,855円 
  お預かり金(日本円)     9,590円

  お預かり金(米ドル) 2,528,977円        
  小  計       7,080,827円

 

※日本円に換算する時に使用するドル表示の株価は8月5日現在

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 67,711.05
お預り金 29,891.34
リアルタイム買付可能額 29,891.34
約定金額合計 37,913.23
評価損益 -91.50
当日取引損益 1,936.41

 

 

2・SBI証券分

  米国株式       2,373,531円

  お預かり金(米ドル)      64,244円                

  お預かり金(日本円)         0円

  外貨MMF(米ドル)         0円

  未投資金               0円

  小  計       2,437,775円

  損  益         -126,719円

 

 

3・三菱UFJ銀行分

  普通預金          76,268円

 

 

4・ウェルスナビ分

  投資元本         398,343円

  お預かり金              0円

  口座残高         429,495円

  損  益          +31,152円 

  小  計         429,495円

 

  合  計      10,024,365円

 

  損  益      +2,301,700円

 

前回更新時からの動き。

あら、SBI証券の米ドル残高が増えているわ、と思ったら、どうやらBNDの配当金の入金があったようです。

BNDは毎月の配当がだんだん下がってきており、先月は8.2USDでしたが、今月は8USD。

入出金日 区分 通貨 摘要 出金額 入金額
2020/08/07 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM 8
2020/07/10 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.29
2020/07/10 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.3
2020/07/10 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.23
2020/07/10 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.24
2020/07/10 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.26
2020/07/10 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.2
2020/07/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 0.81
2020/07/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 0.88
2020/07/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 0.9
2020/07/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.13
2020/07/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.55
2020/07/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 1.21
2020/07/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 54.16
2020/07/08 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM 8.2
2020/06/15 入金 米ドル 配当金 DOW 銘柄名:ダウ 5.06
2020/06/08 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 54.78
2020/06/05 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM 8.51
2020/05/11 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 55.02
2020/05/11 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM 8.76
2020/04/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 56.12
2020/04/07 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM 9.61
2020/03/09 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 49.35
2020/03/06 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM 8.69
2020/02/10 入金 米ドル 分配金 PFF 銘柄名:iS優先株&インカ 50.61
2020/02/07 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM 9.22

実際は米ドルで持っているお預かり金の再投資先も考えないと、なのですが、PFFにするかBNDにするか、はたまた別の個別株かETFを購入するか、6万円ほどの金額ですが未だ決めかねています。

 

そして、マネックス証券の動きですが、

Tの配当金が入金されていました。

そして、わたし的には意味のある買い方ですが、珍しく小口な取引を行いました。

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額
20/08/12 08/07 外株 A1440
KO COCA COLA CO COM
特定 買付 4  株 46.660  US$ -187.56  US$
08/07 外株 A1506
MMM 3M CO COM
特定 買付 3  株 156.280  US$ -471.16  US$
08/07 外株 A2397
T ATT INC COM
特定 買付 9  株 29.730  US$ -268.89  US$
08/07 外株 A3252
GSK GLAXOSMITHKLINE PLC SP
特定 買付 7  株 40.950  US$ -288.06  US$
20/08/07 08/05 外株 A2397
T ATT INC COM
  配当 193  株 0.520  US$ 71.99  US$

4銘柄合わせても1,215USDの買い物です。

Tの配当は嬉しいですね。

 

そして、題名にもありますように、UPSはその後株価を伸ばしたので一旦利益確定させました。

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 67,711.05
お預り金 29,891.34
リアルタイム買付可能額 29,891.34
約定金額合計 37,913.23
評価損益 -91.50
当日取引損益 1,936.41

赤太字の部分がUPSのプラス分です。

↓8月5日現在

UPS UPS UNITED PARCEL SERVICE INC アメリ 38 株
38 株
0 株
11,604.7105 円 145.08 US$
2020/08/05
580,688 円
580,688 円
0 円
+139,710 円
+139,710 円
0 円

↓年初及び2月の買付

01/14 外株 A2677
UPS UNITED PARCEL SERVICE
特定 買付 17  株 116.120  US$ -1,983.80  US$
02/26 外株 A2677
UPS UNITED PARCEL SERVICE
特定 買付 21  株 93.850  US$ -1,980.60  US$

平均買付単価104.32USD。

 

↓8月7日の終値 

UPS ユナイテッド・パーセル・サービス
 
 
NYSE 運輸
 
現在値156.900(08/07 19:00)前日比 +11.430 (+7.86%)
 
 
 

私の約定金額 155.35USD。

 

こんな記事もありましたので、おそらく株価はもっと騰げるんでは・・・と思われますが、

2020/08/08 00:58

DJ-米UPS、年末商戦で手数料大幅引き上げへ 小売り大手対象

 米宅配・航空貨物大手ユナイテッド・パーセル・サービス(UPS)は今年の年末商戦で、大口荷主に高額の手数料を課す予定だ。新型コロナウイルスの流行が続く中でオンラインでの販売急増が見込まれることから、その負担やコスト上昇分を補う狙いがある。

 新型コロナの流行で消費者は混雑した店内での買い物を不安視しており、流行が長期化していることから、年末商戦ではオンラインでの注文が一段と増える可能性が高い。こうした中、配達手数料の引き上げは大手小売業者のコスト削減能力を試すことになりそうだ。

 UPSは7日、荷物1つにつき、陸送での手数料を3ドル程度、住宅向けの航空便では最大4ドルとする予定だと明らかにした。

 UPSが直近でこうした手数料を導入したのは2018年の年末商戦で、陸送で0.28ドル、航空便で0.99ドルのサーチャージ(特別付加料金)を課した。今回はこの時を大幅に上回る。

 
104.32⇒155.35
 
+48.9%で一旦降りることにします。
 
以前、RDS.Bで+50%だったのを+25%まで粘ってしまい、後悔しましたのでね。
いや、後悔しないことなんて実際は無いのかもしれませんが。
 
残高も1000万円を回復しました。
まだ正しく反映されていませんが、年末には当初の目標1100万円に乗っていますでしょうか。