オカジマリオの年金づくり・第二期

なりたてCFP認定者の老後資金の運用記録。含み益込みで1500万円台と1600万円台をいったりきたりしています。

【入金】残高58,437円【入金コンテンツ更新してなかった!!】

2024年の更新をすっかり忘れていて、実に3か月ぶりの更新です。

今年も基本ルールを変えることなく、老後資金に次年度振り分ける分として寄せていきます。

ただ、変更点もあります。

 

【入金コンテンツとは?】

※老後資金として2025年度以降に投資に充てる資金の記事です。

※ポイントや割引券などで使用した分は現金出費ではないので、これをなかったものとして別口座に寄せています。

株主優待で貰った商品券や、クオカード、図書券を使用した場合などもこれに含みます。

※過年度分以外での資産運用で生じた株式配当金もこれに含みますが、外貨建て商品での配当金は含まず、円建て商品のみになります。

※令和5年分の所得税の確定申告に伴う所得税還付金はこのコンテンツには入金せず、小遣いとして使うことといたします。これにかかる分の次年度以降の扱いは確定しておりません。

 

前回の残高は0円でした。

 

今回の入金は合計で

【日本円】58,437円

【米ドル】なし

【ユーロ】なし

 

で残高は

【日本円】58,437円

【米ドル】なし

【ユーロ】なし

 

です。

内訳は下記のとおりです。

   

画像で貼ったほうが早いわね。

自動車重量税還付金は、昨年の水害で廃車にした車両の分です。

確定申告では残念ながら雑損控除は使用できませんでした。

suicaポイント、としていますが、実際はJREポイントをsuicaに換えて使用した分です。

この分だと、年間20万行くか行かないか、かな。

 

今年も細かい金額になりますが、コツコツ寄せていきたいと思います。

既にnanacoに6000円ほどクレジットカードのポイントが入ってくる予定ですし、

915円、ツルハドラックのポイントもたまりましたしね。

↑細かすぎ??単に記帳が好きなだけです笑

 

【18,201,212円】2024/03/26現在【円資産を移動】

加入している保険の見直しを検討しているオカジマです。

そうねえ・・・・がん保険認知症保険も橋い欲しいのよね。

入院保障は会社勤めをしているときに加入したので1日15,000円の入院保障は魅力だが、さあどうしたものか。

 

 

★2024年初頭の元本は★

日本円:8,762,894円

米ドル:186.49SD

ユーロ:0EUR

 

 

 

1・SBI証券分

米    国    株     2,882,650円

損         益     +330,286円

外 貨 建   MMF      225,791円         

損         益        -447円

お預かり金 (米ドル)      874,895円

お預かり金 (日本円)               0円

合         計          3,983,336円

参考レート
米ドル/円 =151.42
(2024/03/26 14:31)

  •  

2・住信SBIネット銀行

円 普  通 預  金          0円

外貨預金  (USD)           0円

     

外貨預金  (EUR)          3円

合         計          3円

 

3・マネックス証券

米    国    株     4,434,180円

損         益     +737,415円 

外国株口座 お預かり金         0円

日    本    株     7,784,765円
損         益    +2,354,745円 
お預かり金  (日本円)     785,279円

お預かり金  (米ドル)    1,213,652円        
小         計       14,217,876円

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額    37,373.19    
お預り金    8,031.05    
リアルタイム買付可能額    8,031.05    
約定金額合計    27,793.74    
評価損益    1,582.83    
当日取引損益    0.00    

合計で             18,201,212円

損益は            +9,438,318円プラス

国民年金基金の1年分の掛け金627,755円、合わせて10,066,073円です。

 

 

前回更新時からの動き

微減。

日本市場の下落のせいです。

 

取引に関しては

SBI証券

特に取引なし。

住信SBIネット銀行

円資産をマネックス証券のお預かり金分に反映させました。

よって、残金がユーロ換算で3円のみです。

マネックス証券

日本株

特になし。

米国株

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額/返済損益
24/03/26 03/22 外株 A2526
VYM VANGUARD HIGH DIVIDEND
  配当 18  株 0.655  US$ 8.48  US$

VYMの配当金が入金されました。

 

 

三菱重工業
7011 東証
特定
普通預り
13,860
13,590
+270
11,987 100株
(0株)
0株
1,386,000
+187,300
+15.62%

先日購入した三菱重工業がすでにこのように騰がっています。

明日が確か権利付き最終売買日・・・でしたっけ??28日が権利落ち日、か。

10分割ってこともあって予想しない騰がりかたをしているのかもしれませんが、1銘柄に100万円以上の投資は少々リスクが高いので、半分売るか・・・それともこのまま見守るか。

 

900株売却すれば、100株はタダで入手した計算になるかしら。

ちょっと悩んでみます。

米国株はVYMの配当金が入金されたわね。

 

前々から入れ替えをもくろんではいるのですが、米国株もちょっと騰がりすぎてきたかな。

投資のタイミングとしては日本株も米国株も難しくなってきました。

 

【投資方法変更を考える(2)】ライフプランシートに不幸な出来事を挙げるか否か【紙の上の話ですけどね】

この間、こんな記事を書きました。

rio-okajima.hatenadiary.com

 

今回はその続きです。

長文になるので閉じますが、

その前に、わたくし、オカジマの属性を書いておきます。

 

・50代中ば女性、現在専業主婦

・夫は会社員だが来春で早期退職の予定。年収560万、手取りで400万弱。

・夫に関しては以降の収入は完全にゼロ(期待しない、できない)

・オカジマ:その気になれば、だが金融関係でしのいではいける(はず)。年収170万円弱

・子無し

・現在賃貸住まい

・お互いの兄弟姉妹

オカジマ:妹あり。しかしおそらく姉よりは長生きしない(断言)

余命宣告こそ受けていませんが、現在仕事は休んでいます。

介護申請するくらいの状態である、ということを書けば大体の事情はお察しいただけるでしょう。

夫:弟あり。こちらは子供3人。上の子は就職、今春結婚。

下の弟二人は大学在学中と高校3年生。あと数年は在職予定。妻は専業主婦。たまにパートに出ているらしい。

既に持ち家有り。

・双方の両親

オカジマ:父は死去。母のみ存命

夫:父は死去。母のみ存命

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