オカジマリオの年金づくり・第二期

なりたてCFP認定者の老後資金の運用記録。含み益込みで1500万円台と1600万円台をいったりきたりしています。

【運用者よりお知らせ】2019年度以降の投資方針【今度こそ脱日本株】

この土曜日は仕事でほぼ1日家を空けたオカジマです。

ちなみに、今週の土曜日も朝もはよから仕事です。

時節柄とは言え、体調管理に注意せねばですね。

皆様もどうぞ風邪など召されぬよう。

 

さて、昨年、このような記事を掲げながら、実行に至っていなかった(実際は日本株を再度購入してしまった)案件について、2019年以降、というかもうすでに実行しているのですが、皆様にお知らせです。

私以外にはどうでもいいことなのかもしれませんが。

rio-okajima.hatenadiary.com

1・一部の日本株投資信託を投資対象から外します。

実際はカブドットコム証券でお預かりしている商品のうち、投資信託と株についての全商品を対象から外します。

お預かり金については配当再投資をするため、あと理由としてはウェルスナビの積立引き落とし分をブドットコム証券を経由して三菱UFJ銀行に入金していますのでこの分の残高が外せません。

 

12月16日(日)現在のカブドットコム分管理の資産。

見るも無残な日本株の結果をご覧ください。

あと、投信も結構ひどいかも、ですね。

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投資総額が

コメ兵:206,300円

石川製作所;621,000円

ニッセイ健康応援ファンド:1,065,700円

合計が1,913,000円です。

ニッセイ健康応援ファンドからは特別分配金が138,000円支払われており、なおかつこの分についてはウェルスナビへ積立金や投資元本として充当していますので、1,913,000円から138,000円を引いた残り、1,775,000円を別に準備する必要があります。

2・で、その分をすでに別に準備しました。

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住信SBIネット銀行の画像です。

正確には、1,768,179円で、6,821円は未投資ですね。

これでSBI証券でPFFを購入していますが、すでに株価がダダ下がり。

分配金も先日支払われました。

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PFFにほぼ全額投資し、もう元本で1株辺り2ドルも下げていますが、毎月日本円で5000円相当を継続してもらえるのであれば、いつかは元本回復するでしょうということで。

 3・フィデリティに置いてある日本株は継続保有

このようにズダボロなのではありますが、この2銘柄は、特に小森コーポレーション元号変更の特需があるのでは、と期待して保有継続とします。

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これに伴い、

投資元本:6,977,875円

1・フィデリティ証券分

  日本株式         619,900円

  損  益        -166,100円

  お預かり金          7,970円

  小  計         627,870円

2・マネックス証券分  

  日本株式               0円
  投資信託               0円
  投資額に対して            0円
  米国株式       4,830,199円      
  損益           -87,947円 
  お預かり金(日本円)        92円

  お預かり金(米ドル) 1,663,719円        
  小  計       6,494,010円

3・SBI証券分

  米国株式+お預かり金 1,710,386円

  未投資金           6,821円

  小  計       1,717,207円

  損  益         -57,793円

4・カブドットコム証券分

  お預かり金        102,213円

  小  計         102,213円

5・三菱UFJ銀行分

  普通預金           6,576円

5・ウェルスナビ分

  投資元本         208,343円

  お預かり金              0円

  口座残高         199,625円

  損  益          -8,718円 

  小  計         199,625円

 

合計9,147,501円

投資元本より+2,169,626円

 

あれ?そんなに結果が変わりませんね。

次回更新以降、この商品内訳で更新してまいります。

ああ、遠いなあ1000万円。