オカジマリオの年金づくり・第二期

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。遂に含み益込みで1000万円達成しました!!

【老後資金の運用結果】2020/02/13現在【日給にも満たないが】

短い自分の冬休みは夫の実家で過ごしたオカジマです。

この更新は姑が持たせてくれた菓子をポリポリしながらお送りします。

 

昨年、舅が亡くなり、不動産の名義書き換えや相続手続に走り回っている姑ですが、

rio-okajima.hatenadiary.com

↑舅との最後の旅行でした。

ちなみに、この時の栗は姑曰く「煮て食べた」そうです。

 

80代にしては頭の回転が早く、行動力もある姑のおかげで相続にかかる預貯金の名義書換や、不動産の登記関係はどうやら無事に終わりそうです。

 

 

私も少しは手伝ったけど。

 

やはり、タダ者ではありません。

実家の父が亡くなった時、実母は私ら姉妹に「分かんないから全部やってほしい」とお願いしましたしね。

 

私も一応FPの端くれですから「もしかして相続税の対象になるかもしれないから、税理士を頼んで申告したほうがいい」とは言っていましたが案の定。

姑がそっと計算した限りではどうやら基礎控除を超えてしまったみたいだというのと、姑が全財産を相続した形になったので、どうやら相続税の申告は必要なみたいです。

小規模宅地の特例も使いたいしね。

 

さて、今週はどうなったか。

 

 

投資元本;7,713,665円

 

1・マネックス証券分  

  米国株式       3,219,385円      
  損  益        -104,457円 
  お預かり金(日本円)         0円

  お預かり金(米ドル) 4,111,971円        
  小  計       7,331,356円

参考値:

 

 リアルタイム口座状況
お預り資産評価額 66,637.95
お預り金 37,535.11
リアルタイム買付可能額 37,535.11
約定金額合計 29,812.48
評価損益 -710.47
当日取引損益 0.00

2・SBI証券分

  米国株式       2,459,086円

  お預かり金(米ドル)    82,944円

  お預かり金(日本円)         0円

  外貨MMF(米ドル)         0円

  未投資金               0円

  小  計       2,542,030円

  損  益          +18,796円

 

 

3・三菱UFJ銀行分

  普通預金         117,268円

 

 

4・ウェルスナビ分

  投資元本         348,343円

  お預かり金              0円

  口座残高         390,729円

  損  益         +42,386円 

  小  計         390,729円

 

  合  計      10,381,383円

 

  投資元本より    +2,667,718円

 前回更新時からの動き

VGLTから配当の入金がありました。

ところで、VGLTってなんだっけ??

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額
20/02/13 02/10 外株 A3612
VGLT VANGUARD LONG TERM GO
  配当 12  株 0.164  US$ 1.44  US

VGLT】 バンガード・米国長期国債ETF(VGLT)

でした。

www.vanguardjapan.co.jp

 

SBI証券にあるPFFの配当金も入金されました。

 

 

シェアーズ優先株式&インカム証券ETF 外国株式配当 --
--
--/--/-- -- +6,904
20/02/10 430株 20/02/10
配当所得税徴収額  20/02/10   1,402
(345)

 

税引後で月6500円ほど。

私の日給にもまだ相当しない額ですが、こうして詰み上がっていけばいいなあ。