新年明けましておめでとうございます。
運用者モードのオカジマ リオです。
本年も拙ブログをどうぞごひいきに。
さて、２０２１年ですが、目標はこんなんだったな、なんて覚えてないですよね。
１・達成金額は１２００万円⇒含み益込みですが、達成。
１２１８万円でした。
２・投資方針⇒特になし
昨年は為替差益に助けられたと思っています。
年初、１０３円くらいだったと記憶しています。
現在は１１５円まで円安になってきていますからね。
昨年年初にドル転しておいて本当によかったと思っています。
４月に一旦米国株は売却しましたが、これは失敗でした。
その後ぐんぐん株価も伸び、為替も円安になりましたし・・・・
仮にですが、ＳＢＩ証券の米国株を売却しなければ、
株式(現物/一般預り)
合計評価額含み損益含み損益（％）前日比前日比（％）88,284.33+10,138.82+12.97+53.73+0.06
含み益が６０００ドル位で全株売却しましたからね。
惜しいことをしました。
含み益込みですが、今年の利回りだけで１３％程でした。
１０７６万円⇒１２１８万円
今は落ち着いていますが、一昨年など一時、含み損が１万ドルを超えましたからね、それを考えれば２０２１年は穏やかな相場でした。
さて、２０２２年ですが、次のように目標や方針を設定します。
１・残高：含み益込みで１３５０万円に乗せる。
利回りで１０％程です。
２・次年度分に回す資金の確保：４０万円
ひと月当たり３３，０００円位です。
なお、この金額に米国株の配当は含まれません。このブログで【入金】コンテンツで触れている部分です。
３・投資方針：配当控除および、外国税額控除の活用で国税還付金を増やす。
ようやく総合課税で配当控除が使えるようになりました（嬉）。
配当金を株式譲渡損で埋めずに済むようになったからです。
配当控除を使用した確定申告って・・・多分１度くらいしかないや。
４・マネックス証券の米ドルで毎月VTIを買い増していくことにする。
現金では現在１万９千ＵＳＤ越えを保有。
うーん、月々買って行けばよかったね・・・・と今さら後悔しても仕方ないのですが、
今月から毎月５００ＵＳＤくらい買付していきたいと思います。
ＰＦＦとＢＮＤ．ＡＧＧくらいしか思いつかないんだよね・・・・ＥＴＦが。
配当控除を使用し続けるには、総合課税が必須。
この配当控除、いずれなくなるとか・・・・。
控除が使えなくなったらその時はその時で、また考えます。
という感じで今年もよろしくお願いいたします。
