オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【老後資金の運用結果】2017/06/30現在【賞与出たよ~】

題名にもありますが、私の勤務する金融機関でもボーナスが出ました。

しかし、手取り14万円・・・・

理由を述べます。

天引きが多すぎるのです。

 

財形20万円

その他貯蓄10万5千円。

税金やら保険料やらひかれてこの金額です。

 

また仕事を頑張らないといけないな。

 

投資元本:6726523円
1・カブドットコム証券分
  NISA以外       800800円
  NISA         600200円
  お預かり金        485466円
  未決済金額等            0円 
  小計          1886466円
  損益          -138500円

2・投資信託   (投資元本 500000円)
  eMAXIS バランス(8資産均等型)
               307399円
  SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド
               203828円
  小計           511227円
  損益            +11227円 

3・マネックス証券
  日本株式              0円
  投資信託           5288円
  投資額に対して        +361円
  米国株式        3273718円      
  損益          +286553円 
  お預かり金(日本円)        0円
  お預かり金(米ドル)   924747円        
  小計          4203753円

4・SBI証券分  (投資元本349892円)

  ベトナムドン       170930円

  ベトナム株        138734円

  日本円(お預かり金)    27541円

  小計           337205円

  損益           -12687円 

5・某金融機関普通預金

  普通預金投資信託売却金)

              1993981円

 

 

  合計          8932632円      
  投資元本より     +2206109円

  平成29年度確定損益   +52732円

 

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【入金】1カ月ぶりの更新【残高171874円】

※この預金残高は次年度以降、年金の原資として運用に回すお金です。

 従って、本年度の投資元本には組み入れていません。

※「得した金額」を入金しています。

 マイルールは簡単、「自らが支払わずに済んだ」お金、「もらったお金」を通帳に入金するだけです。

 

前回の残高は167524円でした。

今回の入金内訳

1・イオンポイントカードのポイントを商品券に:500円

※450ポイント(450円相当)で500円分に替えられたのでラッキー!!

2・無印商品アプリのポイントを使用して買い物:500円

3・電算配当金:1435円

4・アジュバン配当金:1913円

 

次回以降入金予定。

1・再び無印良品アプリのポイントを使用して買い物した分:500円

2・そろそろWAONポイントが1000円分になりそうだ:1000円

※よりそうeねっとのポイントをWAONに替えた分500円分も含む。

6月末までの目標20万に届きませんが、まあまあでしょう。

 

もう少し頑張れば、週末はボーナスだ・・・・

 

【老後資金の運用結果】2017/06/23現在

CFP試験は終わりましたが、部屋の模様替えに着手したため、銘柄研究に時間が割けないという事象が起こっています。

さらには来週からはCFPの不動産資産設計に向けて受験勉強を細々と開始する予定。

 

試験前、私が朝、職場の食堂で黙々と過去問題集を解いていた間、年下の上司(♂)は、NHKの朝の連続テレビ小説を視ていました、毎日。

始業が8:30からなので、こういう方結構多いです。

 

いや、いいんです。仕事前だし、部下が時間の使い方にケチつける権利はない。

この差が2年後どう出るか覚えておれ、ですけどね。

 

投資元本:6726523円
1・カブドットコム証券分
  NISA以外       771800円
  NISA         605300円
  お預かり金        470184円
  未決済金額等            0円 
  小計          1847284円
  損益          -162400円

2・投資信託   (投資元本2499892円)
  投資信託A       1486969円
  投資信託B        507012円
  eMAXIS バランス(8資産均等型)
               306559円
  SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド
               203750円
  小計          2504290円
  損益             +4398円 

3・マネックス証券
  日本株式              0円
  投資信託           5332円
  投資額に対して        +405円
  米国株式        3264075円      
  損益          +273910円 
  お預かり金(日本円)        0円
  お預かり金(米ドル)   915835円        
  小計          4185242円

4・SBI証券分  (投資元本349892円)

  ベトナムドン       169916円

  ベトナム株        133999円

  日本円(お預かり金)    27541円

  小計           331456円

  損益           -18436円 

 

  合計          8868272円      
  投資元本より     +2141749円

  平成29年度確定損益   +52732円

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