読者です 読者をやめる 読者になる 読者になる

オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【入金口座決算】2016年度分確定【総括】&平成29年の運用方針

入金 3ヶ月で10万円 運用方針

珍しく平日の更新になります。

といいますのも、我が家では本日が2016年の締め日になるからです。

「得してる」入金口座を一旦清算し、ゼロ円にします。

具体的には住信SBIネット銀行からゆうちょ銀行を経由して、老後資金過年度分としてカブドットコム証券に入金します。

 

9月から始めた「3カ月で10万円」には遠く及びませんでしたが、本日、56947円をカブドットコム証券口座に入金しました。

新年度の元本は

6669576+56947=6726523円

この金額となります。

 

平成29年度の運用方針は、当初は以下の通りでした。

 

rio-okajima.hatenadiary.com

 ↓前回の内容

1・NISA

引き続きカブドットコム証券で行いますが、昨年と異なるのは上に挙げたように日本株は運用益はさほど期待することなく、むしろ配当、株主優待を中心とした運用方針にシフトしてゆく点です。

昨年は株を拾ったタイミングが余りに悪く、OKIなどは一時マイナス40%に達しました。

相場読めないにも程がある。

 

2・投資資金の確保金額

さほど平成29年単年で40万円を確保すべく、節約や「得した」生活に勤しみます。

何のことはない、3カ月で10万円×4回、ということです。

 

3・運用益・残高について。

運用益で税引後30万円(配当除)、投資残高は年末で870万円に乗せたいですね。

これまた勝手な希望です。

現在800万円台をうろうろしているので無理な数値ではないと思います。

 

後半の日本株の上昇と円安で状況がすっかり変わってしまいました。

1・NISA

2・3カ月で10万円=年間40万円の投資資金

は変わりませんが

3・運用益・残高

については変更するべきでしょう。

ちなみに、先日の更新時では

合計          8841906円      

投資元本より     +2172330円

 

平成29年は残高を1000万に乗せることを目標に変更します!!

 

出来れば損益を確定させ、運用益に課税されない状態で元本1000万円に乗せることがベストですが・・・・

 

元本は712万円(6726523+400000)

運用益込み残高1000万円

 

 

以上、明日よりここのブログは平成29年度仕様でまいります。

平成29年も「オカジマリオの年金づくり」をどうぞ宜しくお願い致します。