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オカジマリオの年金づくり

老後資金の自己運用の結果とCFP受験についての備忘録。

【老後資金の運用結果】2017/03/25現在

老後資金の運用結果

送別会は昨日終了。

うちの部署、3人放出して異動してくるのが1人。

あちゃー、不幸な予感しかしません。

 

投資元本:6726523円

1・カブドットコム証券分

  NISA以外       550000円

  NISA         638300円

  お預かり金       1090429円

  未決済金額等            0円 

  小計          2278729円

  損益           -76900円

 

2・投資信託   (投資元本2499892円)

  投資信託A       1467354円

  投資信託B        492516円

  eMAXIS バランス(8資産均等型)

               298287円

  SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド

               195910円

  小計          2454067円

  損益            -45825円 

 

3・マネックス証券

  日本株式              0円

  投資信託           5128円

  投資額に対して        +201円

  米国株式        3188360円      

  損益          +198752円 

  お預かり金(日本円)        0円

  お預かり金(米ドル)   884918円        

  小計          4078406円      

 

4・某金融機関普通預金       598円 

  小計              598円

 

  合計          8811800円      

  投資元本より     +2085277円

  平成29年度確定損益   +52732円

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【個人型確定拠出年金】楽天証券で3月から開始です!

確定拠出年金

自宅にJIS&T(株)と国民年金基金連合会からお手紙が来たのは3月13日頃だったでしょうか。

それ以降楽天証券に何度かログインしましたが、「書類審査中」の画面のまま変化なし。

で先ほどログインしたら、コールセンターパスワードやインターネットパスワード、加入者口座番号を紐付ける画面になったではありませんか。

 

↓簡単な作業終了後の画面。投資割合などの設定がすべて完了した状態です、多分。

f:id:kumakosmisogura:20170319183854g:plain

セゾン投信は直販口座で行っていたのですが、この分をほぼそっくりそのまま確定拠出年金分に回すことにして、残りの分は「たわらノーロード先進国株式」に投資することにしました。

たわらノーロード先進国株式はマネックス証券で5000円ほど購入していますので、全くの始めてさんではないので・・・悪しからず。

 

想定外だったのは、

1・セゾン投信は10000円(5000円×2種類)、たわらは2000円で行う予定だったのですが、投資配分は5%刻みでないと設定できず。

ということはですよ。

もしかして月600円(12000円の5%)から積立が可能なのか?

そんなことはないでしょうね。

2・初回は24000円の引き落としだって?

3月27日に1月分と2月分の2カ月分、合計24000円を引き落とすそうです。

え・・・

私1月分はもうセゾン投信に直に12000円振り込んで、買付したんですけど・・・・

2重払いになりますがな。

というわけで1月分を別から捻出しないといけません。

 

とにかく、無事個人型確定拠出年金の口座開設が終了しました。

いろいろやってみないと分からないことばかりでしょうが、まずは挑戦あるのみ。

このブログは一応「年金づくり」を謳っていますから、コンテンツの一部とし、月に1度は更新しようかしら・・・と思っております。

 

【老後資金の運用結果】2017/03/18現在

老後資金の運用結果

明日は日曜日ですが、客の求めに応じて出勤です。

一時間ほどで終わりますが、このために休みが途切れ途切れになるのは仕方ないですね。

今日は父の所にも行ってきました。

来週金曜日は職場の送別会、内示は22日。

例年になくバタバタしてますね。

 

投資元本:6726523円

1・カブドットコム証券分

  NISA以外       575400円

  NISA         640000円

  お預かり金       1090429円

  未決済金額等            0円 

  小計          2305829円

  損益           -42500円

 

2・投資信託   (投資元本2499892円)

  投資信託A       1473438円

  投資信託B        498269円

  eMAXIS バランス(8資産均等型)

               302044円

  SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド

               202372円

  小計          2476123円

  損益            -23769円 

 

3・マネックス証券

  日本株式              0円

  投資信託           5189円

  投資額に対して        +262円

  米国株式        3257306円      

  損益          +267698円 

  お預かり金(日本円)        0円

  お預かり金(米ドル)   900387円        

  小計          4163144円      

 

4・某金融機関普通預金       598円 

  小計              598円

 

  合計          8945694円      

  投資元本より     +2219171円

  平成29年度確定損益   +52732円

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