オカジマリオの年金づくり・第二期

なりたてCFP認定者の老後資金の運用記録。含み益込みで1500万円台と1600万円台をいったりきたりしています。

2018-01-01から1年間の記事一覧

【金融機関女子】また外回りが辞めたよ2【今年に入って3人目】

オカジマ リオです。 9月の末にうちの職場は外回りの正社員1名がが退職、1名は異動しました。 これで今年度に入ってからの退職者は3名、異動1名で4名減なのですが、後補充は一人もありません。 うちの職場の勤務経験が長い、内勤のとある上司。 「これ…

【老後資金の運用結果】2018/10/04現在【眠いけど眠れなくて】

ほろ酔いのオカジマ リオです。 金曜日の更新する時は夫が就寝してから行っています。 昨日、実家の母からもらったワイン(母は70代、酒類は体質に合わないのでまったく嗜みません)を機嫌よく飲みながらここの更新をしています。 誤字脱字あったら平にご…

【入金】気合いだ気合い【残高210432円】

前回の残高は134621円でした。 今回残高は210432円。 差額75811円の内訳は 1・岡部配当金:1036円 2・すかいらーく配当金:1275円 3・前回記事分の金券:73500円 rio-okajima.hatenadiary.com です。 そうそう。 今、東北…

【老後資金の運用結果】2018/09/28現在【ほぼ動きなし??】

オカジマ リオです。 昨日の金曜日に会社の第二四半期も終わりました。 皆四半期の締めをしているにもかかわらず、私は他の方と違う仕事をしていました。 四半期の締めなど関わっている暇なし。 保険に加入したいと言うお客様がおり、その手続をしておりまし…

【金融機関女子】子供の教育資金をどう確保すべきか【AFPの端くれ】

時には学資保険も販売するオカジマです。 今日は「子供の学資資金はどのように準備すべきか」という、ベタなアドバイス内容でお送りしたいと思います。 長文ご覚悟ください。 ※相談は誰からも受けておりません ※私自身は子供のない石女なので、子育てのお悩…

【老後資金の運用結果】2018/09/21現在【投信売却・そしてあの日本株に動きが!?】

オカジマ リオです。 またまた3連休。 3連休はお彼岸で実家に戻り、あとは今年最後の大きな買い物(年に何回大きな買い物をするのだ貴様は)をし、CFPの受験勉強に励んで終わり!!の予定です。 投資元本:6977875円 1・フィデリティ証券 投資…

【入金】まーなんとゆるゆるな【残高134621円】

前回の残高は130011円でした。 今回残高は134621円。 差額4610円の内訳は 1・WAONポイントをWAONに:1000円 2・会社の共済の配当金:2610円 3・ちょびリッチより:1000円 です。 今年は法事やお祝い事が結構あり出費…

【老後資金の運用結果】2018/09/15現在【タラレバはいけないけど】

3連休ということもありますが、今週分はちと更新が遅めです。 投資元本:6977875円 1・フィデリティ証券 投資信託 479169円 投資信託損益 -20831円 日本株式 709900円 日本株損益 -76100円 お預かり金 11206円 小計 …

【老後資金の運用結果】2018/09/08現在【米国株下落幅拡大】

オカジマ リオです。 今日午前中は10月からの制度改正研修、つまり仕事でした。 お昼御飯はうな重を研修に参加した面々の一部と食し、その後そのメンバーのうち一人とお茶しました。 話の内容は職場の話・・・・(笑) あまり職場の面々と最近はこのような…

【金融機関女子】もう客に投資信託なんか勧めるものか(2)【投資は怖いと言いつつも】

嫌だいやだと言いつつ・・・・ 私の仕事の内容のほんの一部に「投資信託の販売」もあります。 この間、こんな記事も書きました。 rio-okajima.hatenadiary.com 題名が私の本音と思って差し支えありません。 うちの客は揃いもそろってアホです。 ハッキリ書き…

【老後資金の運用結果】2018/08/31現在【しどころがない】

オカジマ リオです。 仕事とはいえ、社用車での実家の日帰り往復はきつかった・・・・・ さすがにその日は帰宅後家事一切何も出来ず、スーパーの寿司食ってチューハイ飲んで就寝。 「いびきがすごかったよ」とは夫の弁です。 投資元本:6977875円 1…

【金融機関女子】ノルマは地獄かそれとも【私たちは疲弊し、いずれ淘汰されるだろうが】

うっすらお気付きと思いますが、私オカジマは保険のみならず投資信託の販売資格もあります。 回りの大半の人間が両方出来るよう、会社に求められています。 他のところは知りませんが、金融機関としてはいささか特殊なのかな、と思います。 両方同じように出…

【老後資金の運用結果】2018/08/23現在【投資信託で痛恨のミス】

草木も眠る丑三つ時にこの記事を仕上げています。 つまり、眠れません。 只今台風接近中・・・・ フェーン現象で気温が上昇し、暑いったら!! この分だと週末はどうなることやら・・・・ 小腹が空いてきました。 何か口にしよう。 投資元本:6977875…

【老後資金の運用結果】MMM・JNJ全株売却【2018/08/17現在】

スポーツは見るのもやるのもあまり得意ではない私ですが、高校野球で東北勢唯一残った、秋田の金足農業高校をこっそり応援してます。 準々決勝でのサヨナラスクイズ?が決まって勝った時に思わず涙ぐんだのはここだけの秘密。 公立校は本当に資金繰りが大変…

【番外編】平日の私の1日を語ろう【ノンフィクション:夏版】

以前に仕事内容の事を語った記事があるのでそれと合わせてお読みいただければよろしいかと思います。 元記事はこちら。 rio-okajima.hatenadiary.com 今回は仕事部分を除いた、金融機関女子の時間の使い方などをご理解いただければと思います。 なお、私は既…

【老後資金の運用結果】2018/08/10現在【なんか忙しい】

現在、宅建受験生も兼ねており毎日がフル稼働・・・・・ 投資元本:6977875円 1・フィデリティ証券 投資信託 506036円 日本株式 706700円 日本株損益 -79300円 お預かり金 11206円 小計 1223942円 損益合計 -732…

【老後資金の運用結果】2018/08/02現在【毎日暑い!】

投資元本:6977875円 1・フィデリティ証券 投資信託(後述) 500001円 日本株式 718500円 日本株損益 -67500円 お預かり金 11206円 小計 1218501円 損益合計 -67500円 2・マネックス証券分 日本株式 0円 投資…

【確定拠出年金】2018/07/28現在【順調すぎて怖い】

オカジマ リオです。 ほぼ3カ月に一度の、確定拠出年金の運用結果報告の時間がやってまいりました。 拠出金額が異なりますが、たわらノーロード先進国株式と、セゾンの資産形成達人ファンドが運用損益9%で(表示なし)、私にしては上出来です。 セゾンバ…

【老後資金の運用結果】2018/07/27現在【シンプルイズベスト】

東北地方もようやく梅雨明け。 冷房の風が苦手な私のアパートの部屋には扇風機しかありません。 しかもその扇風機も夫が独身の時に実家で使用していた東芝製品を持ってきたという、おそらく30年以上は使用している代物でしたが、さすがにここ数年は羽の回…

【CFP】2科目とも不合格なんだよね・・・(2)【そして宅建受験生】

オカジマ リオです。 CFPを受験された方なら今週、あれ、先週かな。 合格発表、あるいは不合格発表のはがきが自宅に届いたことと思います。 私は・・・2科目とも不合格でした。 rio-okajima.hatenadiary.com すでに、原因共々記事にしています。 あえて…

【老後資金の運用結果】2018/07/19現在【停滞】

オカジマ リオです。 今週、不本意ですが、ある商品の先週の営業成績が地域内でトップということで本部から粗品もらいました。 中身は1000円分相当のラップやタオルなど。 もちろん自分のためにじゃありません。 これを使ってもっとみんなから金集めよと…

【老後資金の運用結果】2018/07/12現在【円安が】

投資元本:6977875円 1・フィデリティ証券 世界経済インデックスファンド 491752円 モルガン・スタンレー グローバル・プレミアム株式オープン (為替ヘッジなし) 318821円 グローバル・ロボティクス 株式ファンド(1年決算型)190…

【入金】このペースでは【残高130011円】

前回の残高は123293円でした。 今回残高は130011円。 差額6718円の内訳は 1・WAONポイントをWAONに:1000円 2・ヒガシマル配当金:718円 3・マックスバリュ西日本株主優待使用分:5000円 です。 うーん、このペースで…

【金融機関女子】また外回りが辞めたよ【新卒殺し油地獄】

オカジマリオです。 6月30日付でうちの職場の外回りの社員が二人も辞めました。 一人は4月に入ったばかりの新卒。 新卒が辞めるのを見届けるのは今の職場で3人目です。 もう一人は中途採用の、私より2つ年下の方。 後者はつまりアラフィフなわけですが…

【老後資金の運用結果】2018/07/06現在【目立たず、静かに漂うのみ】

先週末を多忙に過ごしたツケが平日にも及び、さらに官公庁の賞与支給後ということもあり、窓口や後方業務でクタクタです。 投信の口座開設と保険を同時に扱う、多分稀有な(というか雑多な、何でも屋というべきですが)職場環境に身を置いていると自負してい…

【老後資金の運用結果】2018/06/28現在【年を取るのは怖いけど】

賞与の額を見て、「この額でもらえるのももしや最後では」と思ったオカジマです。 ようし、貯金だ貯金だ。 ・・・・いや、ここは投資では?? オカジマ家の賞与の行方。 カード払いで27%消えますが、34%は貯蓄(投資)に充てます。 22%は臨時出費に…

【老後資金の運用結果】2018/06/22現在【軟調】

CFP試験後勉強を一時お休みしている状態ですが、受験勉強の影響で家事を溜めまくっており、洗濯、片付け、ゴミ出し、洗濯、片付け、ゴミ出し、の繰り返しで休暇も過ぎてまいります。 この2~3年は私史上、おそらく類を見ないような忙しさでしょう。 あ…

【金融機関女子】生活保護法29条【株式投資できる人には多分縁無し】

私が直接関わっている仕事ではないですが、金融機関には生活保護法29条に係る仕事もあります。 平たく言うと、生活保護を受けようとしている人の所有財産確認です。 財産が見つかれば100%、生活保護は受給できないでしょう、と思われます。 www.mhlw.g…

【御礼】アクセス2000越え

本日、6月の月間アクセス数が2000を越えました。 公表してませんが、5月は丁度3000くらいでした。 引き続き拙ブログをご愛顧頂きますよう、宜しくお願い致します。

【入金】残高123293円【株式配当金入金ラッシュ】

前回の残高は117276円でした。 今回残高は123293円。 差額6017円の内訳は 1・WAONポイントをWAONに:1000円 2・げん玉:328円 3・アトム配当金:160円 4・電算配当金:1435円 5・貸株6月分:384円 6・アジ…