オカジマリオの年金づくり・第二期

なりたてＣＦＰ認定者の老後資金の運用記録。含み益込みで１５００万円台と１６００万円台をいったりきたりしています。

【老後資金の運用結果】2023/12/08現在【円高め：米国株に動き有り】

【第二期】老後資金の運用結果

 

★２０２３年初頭の元本は★

日本円：８，４６３，５１７円

米ドル：３７２．８８ＵＳＤ

ユーロ：１８５．９６ＥＵＲ

 

 

１・ＳＢＩ証券分

米　　　　国　　　　株　　　　　2,724,203円

損　　　　　　　　　益　　　　　＋171,139円

外　貨　建　　　ＭＭＦ　　　　　　212,626円

損　　　　　　　　　益　　　　　　 -11,552円

お預かり金　（米ドル）　　　　　　787,396円

お預かり金　（日本円）　　　        　　　　0円

合　　　　　　　　　計　       　　3,727,225円

  • 参考レート
    米ドル/円 =147.14
    (2023/12/05 14:31)

２・住信ＳＢＩネット銀行分

円　普　　通　預　　金　　　　　　　58,710円

外貨預金　　（ＵＳＤ）　　　　　　　　 　0円　　　　　　

外貨預金　　（ＥＵＲ）　　　　　　　　　2円

合　　　　　　　　　計　　　　　　　58,712円

 

３・マネックス証券分

米　　　　国　　　　株　　　　　4,150,654円

損　　　　　　　　　益　　　　　＋316,851円　

外国株口座　お預かり金　　　　　　　　　0円

日　　　　本　　　　株　　　　　5,782,298円
損　　　　　　　　　益　　　　＋1,337,886円　
お預かり金　　（日本円）　　　　,1,136,723円

お預かり金　　（米ドル）　　　　　 961,754円　　　　　　　　
小　　　　　　　　　計　　　　 　12,031,429円

リアルタイム口座状況
お預り資産評価額    35,656.65    
お預り金    602.59    
リアルタイム買付可能額    602.59    
約定金額合計    34,688.80    
評価損益    368.39    
当日取引損益    0.00    

 

   

 

合計で　　　　　　　　　　15,817,366円となりました。

損益は　　　　　　　　　　＋7,353,849円プラス

国民年金基金の１年分の掛金627,725円、合わせて7,981,574円です。

 

前回更新時からの動き

ＳＢＩ証券

入出金日 区分 通貨 摘要 出金額 入金額
2023/12/07 入金 米ドル 分配金 BND 銘柄名:VG TBM － 30.19
2023/12/07 入金 米ドル 貸株金利 － 0.14

貸株金利とＢＮＤの配当金が入金されているけど・・・円高のせいで円ベース換算後の資産が減っちまった・・・・。

さあ、どこまで円高が進むか。

マネックス証券

日本株

受渡日 取引区分 摘要 出金（円） 入金（円） 差引残高（円）
12/12         1,136,723
単元未満株買付   11,398    
12/08         1,148,121
出金 特定口座源泉徴収（地方税） 7,104    
出金 特定口座源泉徴収（所得税） 21,761    
貸株金利     336  
振替入金 外国株口座から   28,957

 

・貸株金利の入金336円

・後述しますが、米国株を売却したために、所得税と住民税が売却益に課税された。

・伊藤忠商事の配当金で伊藤忠商事の株式を２株買い付け

とまあ、バラエティに富んだ明細で。

これで商社株のワン株は伊藤忠、三菱商事ともども１０株となりました。

伊藤忠の分は次回更新時に掲載します。

 

 米国株

ＤＬＮおよびＤＧＲＷを全部売却しました。

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額/返済損益
23/12/08 12/06 外株 A4027
DLN WISDOMTREE LC DIVIDEND		 特定 委託売付 47  株 64.080  US$ 2,996.83  US$
12/06 外株 A4030
DGRW WISDOMTREE U.S. QUALI		 特定 委託売付 49  株 67.600  US$ 3,295.97  US$

タイミングを見計らっておりましたが、ドルベースでようやくプラ転したので。

毎月の分配金がちょっと頼りないな、と思い、売却を検討していました。

ＳＰＬＢとＤＨＳも売却を検討していますが、今年中に売却できるかな。

↓買い付けした時

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額/返済損益
22/05/12 05/10 外株 A4027
DLN WISDOMTREE LC DIVIDEND		 特定 委託買付 47  株 62.800  US$ -2,966.20  US$

  

受渡日 約定日 商品 銘柄・摘要 口座区分 取引 数量 単価 受渡金額/返済損益
22/05/12 05/10 外株 A4030
DGRW WISDOMTREE U.S. QUALI		 特定 委託買付 49  株 60.380  US$ -2,973.26  US$

 

さて。

次年度の方針も考えないとね。

（考えてないのか？？）