約３カ月に１回の更新のこのコンテンツ。
前回は今年１月の更新でした。
さて・・・今回はどうなっているかしら。
↓前回の記事。
セゾン投信を確定拠出年金として運用したいがために選択した金融機関が楽天証券でしたが、今のところ元本割れなくきています。
確定拠出年金を始めて、元本割れした月が一度もないのがおわかりいただけると思います。
※あくまでも月単位で、ですね。瞬間的には元本割れはあったかも。
すべて投資信託で積立してます。
割合ですが内外株が約６割、バランス型が約４割。
１００歳まで生存すると仮定して、自分の年齢を引いた数値がリスクを取って運用できる割合である、と言ったのはどなただったかは忘れましたが、４０歳をはるかに超えた私。
前回若干リバランスを行っているのでこのまま今年はこの割合をキープしてゆこうと考えています。
セゾン投信えらい。
私以外にはあまり意味のない記事だと思いますが、投資額に対して運用がうまく運んでいるか、そうでないかを確認することは重要では？
特に為替相場のからむ外国株投資は。
ということで昨年同時期にも同様の記事を挙げてますが、自分の投資結果を円ベースですが確認してみましょうという内容です。
昨年度分はこちら。
で、今年の分は以下の通り。
まずはいくら米国株にぶっ込んでいるかの表をお示しします。
（言葉遣いが悪いのは民度が低いということで）
２０１７年は１円も追加投資してないのですね。
今年に入ってからはコツコツためた「入金」口座、フィデリティ証券の口座に入っていたお預かり金と投信売却代金、更に先日はカブドットコムで所有していたＮＴＴ株を売却した代金を、手数料引いた金額で入金してますね。
で、投資金額に対してマネックス証券での活動結果は？？
| 米国株 | 評価額合計（課税口座） | 4,552,736 | 円 |
|---|---|---|---|
| 評価額合計（非課税口座） | 0 | 円 | |
| 中国株 | 評価額合計（課税口座） | 0 | 円 |
| 評価額合計（非課税口座） | 0 | 円 | |
| 預り金 | 米ドル | 5,791.4 | US$(634,447円） |
| 香港ドル | 0 | HK$(0円） | |
| 円貨 | 0 | 円 |
| 課税口座 | 評価額 合計 | 4,552,736 | 円 |
|---|---|---|---|
| 評価損益 合計 | 10,403 | 円 | |
| 非課税口座 | 評価額 合計 | 0 | 円 |
| 評価損益 合計 | - | 円 |
※レイアウトが崩れるのは平にご容赦を。
※５月２日のブログ更新後、売却した株式があり、実は上記の口座にはそれが反映されていませんが、円ベースでの投資金額と比較するのであれば最新データでなくとも十分かと。
結果。
５１８７１８３－５２８１５７９＝－９５４０６円
昨年は６０万ほどプラスになっていましたが、今年はマイナス９５０００円。
今年はドルベースでも含み益が減少中、更に今年はＰＦＦ，ＶＤＣを売却して円ベースでの損を確定させたためなど、マイナス要因はいろいろ考えられます。
昨年５月同時期のドル相場はこんな感じ。
※画像は住信ＳＢＩネット銀行からお借りしました。
今年より円安に振れてました。
今回はこんなところで。
